Nuestras carteras

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Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.

Carteras del Plan de Inversión

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock Idx Ins EUR Acc4,81%10,87%15,53%20,5%24,85%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc2,75%6,21%8,88%11,72%14,2%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc0,69%1,55%2,22%2,93%3,55%
LiquidezLiquidez1%1%1%1%1%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc5,5%12,43%17,75%23,43%28,4%
Bonos Empresas EuropeasVanguard Euro IG Bd Idx Ins EUR Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Bienes RaícesAmundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C1,25%3,95%5,63%7,42%9,01%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,76%4,64%5,21%5,75%6,13%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2004 hasta 31/12/2018.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018
Cartera 16,52%7,22%1,65%1,06%-3,65%11,41%5,29%1,66%9,87%2,73%9,8%0,91%3,56%1,7%-1,99%
Cartera 27,4%12,48%4,2%0,79%-12,57%16,53%8,64%0,05%11,18%5,35%11,6%2,43%4,78%3,22%-2,98%
Cartera 38%16,41%6,07%0,67%-19,24%20,38%11,13%-1,17%12,13%7,37%12,91%3,56%5,7%4,41%-3,75%
Cartera 48,64%20,61%8,05%0,53%-26,34%24,48%13,78%-2,46%13,14%9,53%14,3%4,77%6,68%5,67%-4,57%
Cartera 59,21%24,28%9,8%0,4%-32,57%28,07%16,1%-3,59%14,02%11,43%15,52%5,83%7,54%6,77%-5,28%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock Idx Ins EUR Acc5,25%10,41%14,88%19,64%23,8%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc3%5,95%8,5%11,22%13,6%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc0,75%1,49%2,13%2,81%3,4%
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc27,66%21%16%10,67%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index27,66%21%16%10,67%6%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc6%11,9%17%22,44%27,2%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc27,66%21%16%10,67%6%
Oro físicoiShares Gold Trust-2,63%3,75%4,95%6%
Bienes RaícesBlackRock ISF - iShares Dev. Real Estate Index Fund (IE) - Institutional-2,63%3,75%4,95%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,45%4,27%4,84%5,4%5,87%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2004 hasta 31/12/2018.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018
Cartera 16,12%6,72%1,3%1,17%-5,09%10,88%4,99%1,56%9,52%2,64%9,33%0,87%3,49%1,7%-2,09%
Cartera 26,69%11,85%3,77%1,27%-13,53%15,61%8,77%0,48%10,66%3,79%11,02%2,23%4,83%2,91%-2,75%
Cartera 37,07%15,75%5,52%1,37%-19,85%19,26%11,43%-0,52%11,49%5,23%12,19%3,27%5,83%4,02%-3,41%
Cartera 47,47%20,02%7,4%1,46%-26,19%23,19%14,31%-1,61%12,37%6,77%13,45%4,33%6,88%5,22%-4,13%
Cartera 57,81%23,84%9,05%1,51%-31,4%26,66%16,87%-2,58%13,13%8,12%14,55%5,23%7,8%6,26%-4,77%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Pensiones

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Oro físicoiShares Gold Trust1,25%2,63%3,75%--
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Acciones JapónNomura TOPIX ETF0,63%1,49%2,13%2,8%3,4%
Bonos Gobiernos EuropeosAmundi IS JP Morgan EMU Govies IE-C17,5%12,5%16%2%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index19%19%11%8,33%-
Bienes RaícesiShares Global REIT1,25%2,63%3,75%5%6%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc20%20%16%10,67%6%
Acciones Países EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets2,5%5,95%8,5%11,2%13,6%
Acciones EuropaX Stoxx Europe 600 ETF 1C4,38%10,41%11,88%10,6%10,8%
Acciones Estados UnidosSchwab US Large-Cap ETF™5%11,9%7%19%19%
Bonos Gobiernos EuropeosLyxor Euro Corporate Bond ETF C-EUR12,5%2,5%5%2,34%6%
Bonos Gobiernos EuropeosX II Eurozone Government Bond 5-7 ETF 1C14%9%-8,67%-
Acciones Estados UnidosSPDR S&P 500 ETF--8%-8,2%
Acciones EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETF--3%9%13%
Acciones Estados UnidosiShares Core S&P Total US Stock Mkt--2%3,4%-
Oro físicoInvesco Physical Gold ETC---5%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,64%4,47%5,08%5,7%6,21%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2004 hasta 31/12/2018.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018
Cartera 16,44%6,84%1,4%1,12%-4,48%11,41%5,25%1,62%10,28%2,28%9,58%0,91%3,59%1,56%-1,86%
Cartera 26,89%11,93%3,84%1,5%-13,29%15,96%8,94%0,64%11,01%4,11%11,11%2,46%4,98%3,14%-2,66%
Cartera 37,3%15,98%5,66%1,57%-19,59%19,55%11,69%-0,27%11,75%5,47%12,45%3,54%6,09%4,3%-3,22%
Cartera 47,75%20,19%7,57%1,81%-25,81%23,65%14,62%-1,37%12,76%7,14%13,62%4,72%7,11%5,57%-3,98%
Cartera 58,13%24,19%9,26%1,81%-31,07%27,12%17,22%-2,31%13,5%8,46%14,9%5,66%8,15%6,67%-4,55%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.