Rentabilidad y riesgo de nuestras carteras

Accede a la mejor rentabilidad para cada nivel de riesgo asumido

Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.

Rentabilidades del Plan de Inversión

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad Anual3,61%4,35%4,85%5,29%5,61%
Volatilidad3,08%5,46%7,71%10,3%12,71%

Rentabilidades históricas por año natural

202020192018201720162015201420132012201120102009200820072006
Cartera 13,31%8,49%-2,46%1,77%3,30%1,34%8,54%1,98%9,78%1,97%5,47%11,84%-3,67%1,93%1,82%
Cartera 22,71%12,70%-3,31%3,31%4,62%2,80%10,69%4,82%11,15%0,32%8,82%16,91%-12,57%1,50%4,37%
Cartera 32,33%15,86%-3,97%4,52%5,61%3,88%12,25%7,01%12,15%-0,93%11,31%20,72%-19,22%1,24%6,24%
Cartera 41,93%19,24%-4,67%5,79%6,68%5,04%13,91%9,35%13,20%-2,25%13,96%24,77%-26,30%0,96%8,22%
Cartera 51,57%22,19%-5,28%6,91%7,61%6,05%15,37%11,39%14,13%-3,41%16,28%28,32%-32,51%0,72%9,97%

Rentabilidades del Plan de Pensiones

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad Anual3,79%4,44%4,93%5,43%5,81%
Volatilidad2,96%5,22%7,34%9,74%11,91%

Rentabilidades históricas por año natural

202020192018201720162015201420132012201120102009200820072006
Cartera 13,61%8,30%-1,50%1,78%3,89%1,25%10,08%2,45%10,45%1,90%5,60%11,69%-4,10%1,18%1,73%
Cartera 23,65%12,29%-2,49%3,29%5,04%2,79%11,48%4,27%11,19%0,68%9,23%16,25%-13,29%1,55%4,12%
Cartera 33,68%15,40%-3,19%4,43%5,96%3,94%12,66%5,73%12,00%-0,34%11,98%19,96%-19,61%1,67%5,90%
Cartera 43,63%18,79%-3,93%5,63%6,95%5,13%13,96%7,30%12,93%-1,47%14,94%24,01%-25,95%1,73%7,80%
Cartera 53,45%21,79%-4,60%6,66%7,83%6,03%15,07%8,70%13,69%-2,48%17,53%27,61%-31,25%1,80%9,44%

Rentabilidades del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad Anual3,43%4,16%4,66%5,16%5,57%
Volatilidad2,99%5,21%7,35%9,75%11,91%

Rentabilidades históricas por año natural

202020192018201720162015201420132012201120102009200820072006
Cartera 13,38%8,03%-2,06%1,79%3,49%1,04%9,45%2,77%9,65%1,57%5,12%11,07%-5,05%1,23%1,39%
Cartera 23,38%12,00%-2,75%3,01%4,75%2,51%11,17%3,97%10,84%0,44%8,97%15,92%-13,51%1,32%3,88%
Cartera 33,41%15,11%-3,43%4,13%5,68%3,65%12,37%5,46%11,71%-0,61%11,69%19,68%-19,85%1,41%5,65%
Cartera 43,36%18,49%-4,18%5,34%6,67%4,82%13,66%7,05%12,64%-1,75%14,64%23,73%-26,20%1,48%7,54%
Cartera 53,25%21,51%-4,86%6,40%7,52%5,82%14,79%8,46%13,44%-2,76%17,25%27,32%-31,43%1,52%9,21%

Fuente:
Morningstar Direct.Elaboración Finizens. Backtesting de rentabilidad neta para el periodo 01/01/2006 hasta 31/12/2020.

Nota: 
Rentabilidades netas de todo coste y basadas en la evolución histórica de la cartera modelo. Se asumen costes equivalentes a una inversión de 100.000€.
Las rentabilidades obtenidas por el inversor podrán ser superiores o inferiores en función de las circunstancias particulares de cada cliente, entre otros dependiendo de su patrón de aportaciones/retiradas y de la comisión de gestión. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.