Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.
Rentabilidades del Plan de Inversión
Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)
| Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|
| Cartera 1 | 3,0% | 4,2% |
| Cartera 2 | 3,8% | 6,2% |
| Cartera 3 | 4,5% | 8,3% |
| Cartera 4 | 5,2% | 10,7% |
| Cartera 5 | 5,7% | 13,0% |
| Cartera 6 | 6,4% | 16,4% |
Rentabilidades históricas por año natural
| 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
|---|
| Cartera 1 | -13,0% | 5,1% | 3,5% | 10,2% | -3,0% | 2,4% | 3,9% | 2,0% | 8,9% | 3,4% | 9,5% | 1,8% | 7,6% | 13,6% | -7,1% |
| Cartera 2 | -12,9% | 9,1% | 3,3% | 13,5% | -3,6% | 3,7% | 5,1% | 3,2% | 10,6% | 5,9% | 10,5% | 0,6% | 10,3% | 17,6% | -13,7% |
| Cartera 3 | -12,8% | 12,8% | 3,2% | 16,5% | -4,1% | 4,8% | 6,3% | 4,2% | 12,2% | 8,2% | 11,5% | -0,6% | 12,6% | 21,2% | -19,6% |
| Cartera 4 | -12,8% | 16,9% | 3,1% | 19,8% | -4,7% | 6,1% | 7,5% | 5,4% | 13,9% | 10,8% | 12,6% | -1,8% | 15,3% | 25,2% | -26,2% |
| Cartera 5 | -12,7% | 20,5% | 3,0% | 22,7% | -5,3% | 7,2% | 8,6% | 6,4% | 15,5% | 13,1% | 13,6% | -2,9% | 17,6% | 28,9% | -32,1% |
| Cartera 6 | -12,2% | 24,9% | 3,8% | 26,9% | -6,2% | 9,3% | 10,3% | 7,7% | 17,0% | 17,0% | 14,3% | -4,4% | 20,5% | 33,8% | -39,8% |
Rentabilidades del Plan de Pensiones
Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)
| Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|
| Cartera 1 | 3,0% | 4,0% |
| Cartera 2 | 3,8% | 6,0% |
| Cartera 3 | 4,5% | 8,0% |
| Cartera 4 | 5,2% | 10,4% |
| Cartera 5 | 5,8% | 12,7% |
Rentabilidades históricas por año natural
| 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
|---|
| Cartera 1 | -11,6% | 4,2% | 4,5% | 9,9% | -2,5% | 2,3% | 4,1% | 1,9% | 8,5% | 1,3% | 9,0% | 2,5% | 8,4% | 12,2% | -7,2% |
| Cartera 2 | -11,6% | 8,1% | 4,7% | 13,2% | -3,0% | 3,5% | 5,4% | 3,2% | 10,3% | 3,7% | 10,1% | 1,4% | 11,2% | 16,2% | -14,1% |
| Cartera 3 | -11,6% | 11,6% | 4,7% | 16,2% | -3,5% | 4,6% | 6,6% | 4,3% | 11,9% | 5,9% | 11,1% | 0,3% | 13,7% | 19,7% | -20,0% |
| Cartera 4 | -11,6% | 15,7% | 4,6% | 19,7% | -4,1% | 5,8% | 7,8% | 5,5% | 13,7% | 8,4% | 12,2% | -0,9% | 16,4% | 23,7% | -26,4% |
| Cartera 5 | -11,7% | 19,4% | 4,3% | 22,8% | -4,7% | 6,9% | 9,0% | 6,5% | 15,3% | 10,7% | 13,2% | -2,1% | 18,9% | 27,4% | -31,8% |
Rentabilidades del Plan de Ahorro / Plan para Niños
Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)
| Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|
| Cartera 1 | 2,7% | 4,0% |
| Cartera 2 | 3,5% | 6,0% |
| Cartera 3 | 4,2% | 8,0% |
| Cartera 4 | 5,0% | 10,4% |
| Cartera 5 | 5,5% | 12,7% |
Rentabilidades históricas por año natural
| 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
|---|
| Cartera 1 | -11,8% | 3,9% | 4,3% | 9,6% | -2,7% | 2,0% | 3,8% | 1,6% | 8,2% | 1,0% | 8,7% | 2,2% | 8,2% | 12,0% | -7,4% |
| Cartera 2 | -11,8% | 7,8% | 4,4% | 12,9% | -3,2% | 3,2% | 5,1% | 2,9% | 10,0% | 3,5% | 9,8% | 1,1% | 10,9% | 15,9% | -14,3% |
| Cartera 3 | -11,8% | 11,4% | 4,5% | 15,9% | -3,7% | 4,3% | 6,3% | 4,0% | 11,6% | 5,7% | 10,8% | 0,0% | 13,4% | 19,4% | -20,2% |
| Cartera 4 | -11,8% | 15,4% | 4,3% | 19,4% | -4,4% | 5,5% | 7,6% | 5,2% | 13,4% | 8,1% | 11,9% | -1,2% | 16,1% | 23,4% | -26,6% |
| Cartera 5 | -11,9% | 19,1% | 4,1% | 22,5% | -4,9% | 6,6% | 8,7% | 6,2% | 15,0% | 10,4% | 12,9% | -2,3% | 18,7% | 27,1% | -32,0% |
Fuente:
Morningstar Direct.Elaboración Finizens. Backtesting de rentabilidad neta para el periodo 01/01/2008 hasta 31/12/2022.
Nota:
Rentabilidades netas de todo coste y basadas en la evolución histórica de la cartera modelo. Se asumen costes equivalentes a una inversión de 100.000€.
Las rentabilidades obtenidas por el inversor podrán ser superiores o inferiores en función de las circunstancias particulares de cada cliente, entre otros dependiendo de su patrón de aportaciones/retiradas y de la comisión de gestión. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.