Nuestras carteras

Rentabilidad y riesgo de nuestras carteras

Rentabilidad histórica superior a la media a medio y largo plazo.

Hemos alcanzado una rentabilidad histórica superior a la media de mercado comparable de fondos de inversión domiciliados en España a medio y largo plazo.

Lo conseguimos gracias a nuestra alta diversificación, rebalanceo automático y comisiones más bajas que la media.

Una solución para todo inversor que busque mejorar el potencial de su inversión, ya seas un perfil conservador o más agresivo.

Rentabilidades del Plan de Inversión

Estrategia “GLOBAL” - para el medio y largo plazo

Carteras globalmente diversificadas para cualquier perfil de inversor, siendo la estrategia de referencia para un inversor de medio-largo plazo.

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

CarteraRentabilidad AcumuladaRentabilidad AnualVolatilidad
1 - Defensivo20,6%1,3%3,1%
1 - Conservador67,2%3,5%4,0%
2 - Cauto103,8%4,9%5,7%
3 - Equilibrado142,4%6,1%7,3%
4 - Decidido192,7%7,4%9,3%
5 - Atrevido245,3%8,6%11,2%
6 - Agresivo336,4%10,3%13,8%

Rentabilidades históricas por año natural

Cartera202420232022202120202019201820172016201520142013201220112010
1 - Defensivo1,2%4,4%-13,3%-1,5%3,7%4,9%-2,0%0,5%1,9%0,2%6,1%-0,7%7,8%3,8%3,5%
1 - Conservador5,6%6,9%-13,0%5,1%3,5%10,2%-3,0%2,4%3,9%2,0%8,9%3,4%9,5%1,8%7,6%
2 - Cauto8,3%8,4%-12,9%9,1%3,3%13,5%-3,6%3,7%5,1%3,2%10,6%5,9%10,5%0,6%10,3%
3 - Equilibrado10,8%9,8%-12,8%12,8%3,2%16,5%-4,1%4,8%6,3%4,2%12,2%8,2%11,5%-0,6%12,6%
4 - Decidido13,5%11,3%-12,8%16,9%3,1%19,8%-4,7%6,1%7,5%5,4%13,9%10,8%12,6%-1,8%15,3%
5 - Atrevido15,9%12,7%-12,7%20,5%3,0%22,7%-5,3%7,2%8,6%6,4%15,5%13,1%13,6%-2,9%17,6%
6 - Agresivo19,8%14,9%-12,2%24,9%3,8%26,9%-6,2%9,3%10,3%7,7%17,0%17,0%14,3%-4,4%20,5%

Estrategia “MONETARIO” - para la remuneración de la liquidez

Solución ideal para rentabilizar en todo momento aquel patrimonio que no vas a invertir, para personas y empresas descontentas con la remuneración y condiciones de cuentas o depósitos bancarios.

Rentabilidad y volatilidad

CarteraTIR*Volatilidad*
1 - Monetario1,3%0,2%

Rentabilidades históricas por año natural

Cartera202420232022202120202019201820172016201520142013201220112010
1 - Monetario3,1%2,7%-0,6%-1,1%-1,1%-1,0%-0,9%-0,9%-0,9%-0,7%-0,5%-0,5%-0,3%0,3%-0,1%

Estrategias “TEMÁTICAS” - para el medio y largo plazo

Carteras temáticas con elevada diversificación, adecuado sólo para aquellos inversores que necesiten optimizar componentes específicos de su estructura patrimonial o que ya posean fondos sectoriales y temáticos en otras entidades.

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

CarteraRentabilidad AcumuladaRentabilidad AnualVolatilidad
6 - USA+702,9%14,9%18,0%
6 - Inmobiliario Internacional172,8%6,9%15,3%

Rentabilidades históricas por año natural

Cartera202420232022202120202019201820172016201520142013201220112010
6 - USA+31,9%21,0%-14,3%36,1%8,6%32,4%-1,0%5,7%13,9%11,0%27,5%24,6%12,7%3,8%22,0%
6 - Inmobiliario Internacional7,3%5,6%-20,3%34,7%-16,7%23,5%-1,2%-3,4%6,6%9,9%29,9%-1,4%24,8%-3,9%26,8%

Rentabilidades del Plan de Pensiones

Estrategia “GLOBAL” - para el medio y largo plazo

Carteras globalmente diversificadas para cualquier perfil de inversor, siendo la estrategia de referencia para un inversor de medio-largo plazo.

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

CarteraRentabilidad AcumuladaRentabilidad AnualVolatilidad
1 - Conservador69,2%3,6%3,8%
2 - Cauto107,2%5,0%5,4%
3 - Equilibrado147,4%6,2%7,0%
4 - Decidido199,5%7,6%9,0%
5 - Atrevido254,0%8,8%10,8%

Rentabilidades históricas por año natural

Cartera202420232022202120202019201820172016201520142013201220112010
1 - Conservador6,4%6,9%-11,6%4,2%4,5%9,9%-2,5%2,3%4,1%1,9%8,5%1,3%9,0%2,5%8,4%
2 - Cauto9,1%8,4%-11,6%8,1%4,7%13,2%-3,0%3,5%5,4%3,2%10,3%3,7%10,1%1,4%11,2%
3 - Equilibrado11,5%9,8%-11,6%11,6%4,7%16,2%-3,5%4,6%6,6%4,3%11,9%5,9%11,1%0,3%13,7%
4 - Decidido14,3%11,3%-11,6%15,7%4,6%19,7%-4,1%5,8%7,8%5,5%13,7%8,4%12,2%-0,9%16,4%
5 - Atrevido16,8%12,7%-11,7%19,4%4,3%22,8%-4,7%6,9%9,0%6,5%15,3%10,7%13,2%-2,1%18,9%

Rentabilidades del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Estrategia “GLOBAL” - para el medio y largo plazo

Carteras globalmente diversificadas para cualquier perfil de inversor, siendo la estrategia de referencia para un inversor de medio-largo plazo.

Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)

CarteraRentabilidad AcumuladaRentabilidad AnualVolatilidad
1 - Conservador63,0%3,3%3,8%
2 - Cauto99,6%4,7%5,4%
3 - Equilibrado138,3%6,0%7,0%
4 - Decidido188,6%7,3%9,0%
5 - Atrevido241,0%8,5%10,8%

Rentabilidades históricas por año natural

Cartera202420232022202120202019201820172016201520142013201220112010
1 - Conservador6,1%6,6%-11,8%3,9%4,3%9,6%-2,7%2,0%3,8%1,6%8,2%1,0%8,7%2,2%8,2%
2 - Cauto8,8%8,1%-11,8%7,8%4,4%12,9%-3,2%3,2%5,1%2,9%10,0%3,5%9,8%1,1%10,9%
3 - Equilibrado11,3%9,5%-11,8%11,4%4,5%15,9%-3,7%4,3%6,3%4,0%11,6%5,7%10,8%0,0%13,4%
4 - Decidido14,0%11,0%-11,8%15,4%4,3%19,4%-4,4%5,5%7,6%5,2%13,4%8,1%11,9%-1,2%16,1%
5 - Atrevido16,5%12,4%-11,9%19,1%4,1%22,5%-4,9%6,6%8,7%6,2%15,0%10,4%12,9%-2,3%18,7%

Fuente:
Morningstar Direct. Elaboración Finizens. Backtesting de rentabilidad neta para el periodo 01/01/2010 hasta 31/12/2024.

*TIR (tasa interna de rentabilidad) actual basada en el tipo oficial “Euro Short Term Rate (ESTR)” neto de todas las comisiones aplicables. Para calcular la TIR se utiliza la métrica de “1 day yield” proporcionada por el BCE. Volatilidad del Euro Short Term Rate (ESTR) de los últimos 12 meses completos. Fuente: Morningstar Direct.

Nota: 
Rentabilidades netas de todo coste y basadas en la evolución histórica de la cartera modelo. Se asumen costes equivalentes a una inversión de 100.000€.
Las rentabilidades obtenidas por el inversor podrán ser superiores o inferiores en función de las circunstancias particulares de cada cliente, entre otros dependiendo de su patrón de aportaciones/retiradas y de la comisión de gestión. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Para obtener rentabilidad, siempre es necesario asumir cierto nivel de riesgo, ya que el capital invertido no está garantizado.