Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.
Rentabilidades del Plan de Inversión
Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|
| Rentabilidad Anual | 3,61% | 4,35% | 4,85% | 5,29% | 5,61% |
| Volatilidad | 3,08% | 5,46% | 7,71% | 10,3% | 12,71% |
Rentabilidades históricas por año natural
| 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 |
|---|
| Cartera 1 | 3,31% | 8,49% | -2,46% | 1,77% | 3,30% | 1,34% | 8,54% | 1,98% | 9,78% | 1,97% | 5,47% | 11,84% | -3,67% | 1,93% | 1,82% |
| Cartera 2 | 2,71% | 12,70% | -3,31% | 3,31% | 4,62% | 2,80% | 10,69% | 4,82% | 11,15% | 0,32% | 8,82% | 16,91% | -12,57% | 1,50% | 4,37% |
| Cartera 3 | 2,33% | 15,86% | -3,97% | 4,52% | 5,61% | 3,88% | 12,25% | 7,01% | 12,15% | -0,93% | 11,31% | 20,72% | -19,22% | 1,24% | 6,24% |
| Cartera 4 | 1,93% | 19,24% | -4,67% | 5,79% | 6,68% | 5,04% | 13,91% | 9,35% | 13,20% | -2,25% | 13,96% | 24,77% | -26,30% | 0,96% | 8,22% |
| Cartera 5 | 1,57% | 22,19% | -5,28% | 6,91% | 7,61% | 6,05% | 15,37% | 11,39% | 14,13% | -3,41% | 16,28% | 28,32% | -32,51% | 0,72% | 9,97% |
Rentabilidades del Plan de Pensiones
Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|
| Rentabilidad Anual | 3,79% | 4,44% | 4,93% | 5,43% | 5,81% |
| Volatilidad | 2,96% | 5,22% | 7,34% | 9,74% | 11,91% |
Rentabilidades históricas por año natural
| 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 |
|---|
| Cartera 1 | 3,61% | 8,30% | -1,50% | 1,78% | 3,89% | 1,25% | 10,08% | 2,45% | 10,45% | 1,90% | 5,60% | 11,69% | -4,10% | 1,18% | 1,73% |
| Cartera 2 | 3,65% | 12,29% | -2,49% | 3,29% | 5,04% | 2,79% | 11,48% | 4,27% | 11,19% | 0,68% | 9,23% | 16,25% | -13,29% | 1,55% | 4,12% |
| Cartera 3 | 3,68% | 15,40% | -3,19% | 4,43% | 5,96% | 3,94% | 12,66% | 5,73% | 12,00% | -0,34% | 11,98% | 19,96% | -19,61% | 1,67% | 5,90% |
| Cartera 4 | 3,63% | 18,79% | -3,93% | 5,63% | 6,95% | 5,13% | 13,96% | 7,30% | 12,93% | -1,47% | 14,94% | 24,01% | -25,95% | 1,73% | 7,80% |
| Cartera 5 | 3,45% | 21,79% | -4,60% | 6,66% | 7,83% | 6,03% | 15,07% | 8,70% | 13,69% | -2,48% | 17,53% | 27,61% | -31,25% | 1,80% | 9,44% |
Rentabilidades del Plan de Ahorro / Plan para Niños
Rentabilidad y volatilidad histórica (15 años)
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|
| Rentabilidad Anual | 3,43% | 4,16% | 4,66% | 5,16% | 5,57% |
| Volatilidad | 2,99% | 5,21% | 7,35% | 9,75% | 11,91% |
Rentabilidades históricas por año natural
| 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 |
|---|
| Cartera 1 | 3,38% | 8,03% | -2,06% | 1,79% | 3,49% | 1,04% | 9,45% | 2,77% | 9,65% | 1,57% | 5,12% | 11,07% | -5,05% | 1,23% | 1,39% |
| Cartera 2 | 3,38% | 12,00% | -2,75% | 3,01% | 4,75% | 2,51% | 11,17% | 3,97% | 10,84% | 0,44% | 8,97% | 15,92% | -13,51% | 1,32% | 3,88% |
| Cartera 3 | 3,41% | 15,11% | -3,43% | 4,13% | 5,68% | 3,65% | 12,37% | 5,46% | 11,71% | -0,61% | 11,69% | 19,68% | -19,85% | 1,41% | 5,65% |
| Cartera 4 | 3,36% | 18,49% | -4,18% | 5,34% | 6,67% | 4,82% | 13,66% | 7,05% | 12,64% | -1,75% | 14,64% | 23,73% | -26,20% | 1,48% | 7,54% |
| Cartera 5 | 3,25% | 21,51% | -4,86% | 6,40% | 7,52% | 5,82% | 14,79% | 8,46% | 13,44% | -2,76% | 17,25% | 27,32% | -31,43% | 1,52% | 9,21% |
Fuente:
Morningstar Direct.Elaboración Finizens. Backtesting de rentabilidad neta para el periodo 01/01/2006 hasta 31/12/2020.
Nota:
Rentabilidades netas de todo coste y basadas en la evolución histórica de la cartera modelo. Se asumen costes equivalentes a una inversión de 100.000€.
Las rentabilidades obtenidas por el inversor podrán ser superiores o inferiores en función de las circunstancias particulares de cada cliente, entre otros dependiendo de su patrón de aportaciones/retiradas y de la comisión de gestión. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.