La mejor gestión pasiva, ahora a tu alcance

En Finizens la rentabilidad no está garantizada, pero gracias a nuestro modelo de inversión puedes ver cómo la rentabilidad pasada de nuestras carteras ha sido superior a la media

• ¿Qué rentabilidad histórica ofrece el Plan de Ahorro Finizens?
• ¿Qué rentabilidad histórica ofrecen los Planes de Pensiones Finizens?
• ¿Qué rentabilidad histórica ofrece el Plan para Niños Finizens?
• ¿Qué rentabilidad histórica ofrece el Plan de Inversión Finizens? (aún no disponible)

Las carteras están compuestas por productos financieros indexados.

Se realiza una adecuada diversificación entre los diferentes tipos de activos que componen las carteras, mitigando así el riesgo a posibles pérdidas.

Se efectúa un reajuste sistemático de la composición de las carteras.

Dependiendo del producto varían sutilmente, por eso tenemos una sección dedicada a cada uno de ellos:

• ¿Cuáles son las comisiones del Plan de Ahorro Finizens?
• ¿Cuáles son las comisiones del Plan de Pensiones Finizens?
• ¿Cuáles son las comisiones del Plan para Niños Finizens?
• ¿Cuáles son las comisiones del Plan de Inversión Finizens? (aún no disponible)

Gracias a la automatización de los procesos de inversión conseguimos alcanzar una mayor eficiencia en costes que la media del sector, y en particular medida comparado con las gestoras de inversión tradicionales.

En Finizens implementamos una estrategia de inversión basada en la gestión "pasiva", esto es utilizando instrumentos financieros indexados y de bajo coste. Por lo tanto los costes asociados a los productos que se utilizan para construir tu cartera de inversión son significativamente inferiores a la media de mercado.

No. A menor riesgo menor rentabilidad potencial y a mayor riesgo mayor rentabilidad potencial. Este principio tiene validez independientemente de que abras un plan a través de Finizens, de tu banco u otra entidad.

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Las carteras recomendadas por Finizens se componen exclusivamente de instrumentos financieros que puedan brindar de forma concreta y tangible un excedente de rentabilidad en el largo plazo.

Para construir las carteras se han seleccionado exclusivamente instrumentos de gestión "pasiva", como los fondos índices y los ETFs, que replican la evolución de los índices de referencia de diversos mercados o sectores de la economía.

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Más diversificación, menos riesgo.

Ofrecemos una diversificación significativamente superior a la media de mercado, con exposición global en más de 14.200 posiciones, abarcando en una misma cartera de inversión activos de 4 clases distintas (Renta variable, Renta fija, Bienes Raíces y Oro) y de varias regiones geográficas (Europa, EEUU, Japón y mercados emergentes).

Entendemos que actualmente nuestras carteras poseen la mayor diversificación entre tipos de activos de todo el mercado de gestión pasiva en España, y por tanto mayor valor añadido a la hora de reducir el riesgo de tus inversiones. El objetivo fundamental de la diversificación es suavizar los eventos de riesgo no sistemáticos en una cartera, por lo que el desempeño positivo de algunas inversiones neutraliza el desempeño negativo de otras: cuanto mayor sea la diversificación de una cartera, mayor será el valor añadido que de el gestor.

Para aplicar este concepto fundamental en la gestión de riesgos, las carteras Finizens incluyen diferentes tipos de activos (renta variable, renta fija, bienes reales, como el oro o el inmobiliario, y liquidez), diferentes áreas geográficas (Estados Unidos, Europa, Países Emergentes y Japón) y por último, por número de posiciones (las carteras contienen aproximadamente 14.200 títulos) al invertir en índices que replican los diferentes mercados.

El abanico de inversión que cubren nuestras carteras está diseñado con el objetivo de reflejar los diferentes niveles de riesgo. Como paradigma de riesgo utilizamos la volatilidad histórica de cada categoría de activo, donde las carteras caracterizadas por niveles de riesgo mayores también han ido generando históricamente una mayor rentabilidad.

En general, las carteras con mayor nivel de riesgo tienden a incorporar una mayor proporción de las clases de activos que han sido volátiles en el pasado, como por ejemplo las acciones y los bienes reales, y en una menor proporción activos históricamente menos volátiles como han sido los bonos.

Las carteras recomendadas por Finizens se componen de productos financieros que pertenecen a distintas categorías, dependiendo principalmente tanto de la tipología de entidades abarcadas (empresas, gobiernos, etc...) y de la clase de activo (bonos, acciones, etc...), como de la región del mundo foco de la inversión.

"Rebalancear” consiste en realizar transacciones de compraventa de títulos con el objetivo de asegurar que el nivel de riesgo de tu cartera se mantenga alineado a lo largo del tiempo con la cartera objetivo que te recomendamos inicialmente, de manera que tu plan se encuentre en línea con tu perfil de riesgo como inversor.

Para seleccionar los fondos índices y los ETFs que forman parte de nuestras carteras, hemos realizado un análisis principalmente cuantitativo.

Por la parte de los fondos índices nos centramos únicamente en los instrumentos que presenten los siguientes atributos:

• Gastos corrientes anuales más bajos
• “Tracking error” prácticamente cero
• Elevado tamaño en términos de activos gestionados (“AUM” en inglés)

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