Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.
| Categoría de Activo | Instrumento Financiero | Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidez | Liquidez | 1% | 1% | 1% | 1% | 1% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard EUR Gov Bond Index Inv EUR | 28% | 21,33% | 16,33% | 11% | 6,33% |
| Bonos Empresas Europeas | Vanguard IS Plc - Euro Inv. Grade Bond Index - Inv "Euro" Shares | 28% | 21,33% | 16,33% | 11% | 6,33% |
| Bonos Globales Agregados | Vanguard IS Plc - Global Bond Index - Inv "Euro Hedged" Shares | 28% | 21,33% | 16,33% | 11% | 6,33% |
| Acciones Estados Unidos | Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR | 5,5% | 12,43% | 17,75% | 23,43% | 28,4% |
| Acciones Europa | Vanguard European Stock Index Inv Eur | 4,81% | 10,87% | 15,53% | 20,5% | 24,85% |
| Acciones Japón | Vanguard Japan Stock Index Inv Eur | 0,69% | 1,55% | 2,22% | 2,93% | 3,55% |
| Acciones Países Emergentes | Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv Eur | 2,75% | 6,21% | 8,88% | 11,72% | 14,2% |
| Bienes Raíces | Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C | 1,25% | 3,95% | 5,63% | 7,42% | 9,01% |
| Total | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad histórica anualizada* | 4,21% | 4,97% | 5,43% | 5,82% | 6,06% |
* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2007 hasta 31/12/2016.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | 1,81% | -2,93% | 12,33% | 6,11% | 2,45% | 10,71% | 3,48% | 10,62% | 1,67% | 4,38% |
| Cartera 2 | 1,71% | -11,86% | 17,6% | 9,74% | 0,95% | 12,18% | 6,29% | 12,61% | 3,33% | 5,66% |
| Cartera 3 | 1,61% | -18,46% | 21,58% | 12,38% | -0,17% | 13,29% | 8,38% | 14,01% | 4,62% | 6,68% |
| Cartera 4 | 1,51% | -25,46% | 25,75% | 15,2% | -1,36% | 14,45% | 10,6% | 15,59% | 5,93% | 7,78% |
| Cartera 5 | 1,51% | -31,75% | 29,71% | 17,55% | -2,35% | 15,44% | 12,52% | 16,96% | 7,07% | 8,72% |
Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Categoría de Activo | Instrumento Financiero | Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Acciones Europa | Vanguard European Stock | 5,25% | 10,41% | 14,88% | 19,64% | 23,8% |
| Acciones Países Emergentes | Vanguard Emerging Markets Stock | 3% | 5,95% | 8,5% | 11,22% | 13,6% |
| Acciones Japón | Vanguard Japan Stock | 0,75% | 1,49% | 2,13% | 2,81% | 3,4% |
| Liquidez | Liquidez | 2% | 2% | 2% | 2% | 2% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard EUR Gov Bond Index Inst EUR | 27,66% | 21% | 16% | 10,67% | 6% |
| Bonos Empresas Europeas | SSgA Euro Corporate Bond Index | 27,66% | 21% | 16% | 10,67% | 6% |
| Acciones Estados Unidos | Vanguard US 500 Stock Index Inst EUR | 6% | 11,9% | 17% | 22,44% | 27,2% |
| Bonos Globales Agregados | Vanguard IS Plc - Global Bond Index - Institutional Euro Hedged Shares | 27,66% | 21% | 16% | 10,67% | 6% |
| Oro físico | iShares Gold Trust | - | 2,63% | 3,75% | 4,95% | 6% |
| Bienes Raíces | BlackRock ISF - iShares Dev. Real Estate Index Fund (IE) - Institutional | - | 2,63% | 3,75% | 4,95% | 6% |
| Total | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad histórica anualizada* | 3,92% | 4,45% | 4,77% | 5,07% | 5,3% |
* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2007 hasta 31/12/2016.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | 2,03% | -4,27% | 11,86% | 5,9% | 2,43% | 10,47% | 3,53% | 10,28% | 1,73% | 4,4% |
| Cartera 2 | 2,17% | -12,53% | 16,77% | 9,89% | 1,55% | 11,7% | 4,77% | 12,16% | 3,24% | 5,86% |
| Cartera 3 | 2,3% | -18,8% | 20,57% | 12,71% | 0,65% | 12,62% | 6,28% | 13,47% | 4,39% | 6,96% |
| Cartera 4 | 2,43% | -25,09% | 24,65% | 15,75% | -0,32% | 13,58% | 7,91% | 14,87% | 5,57% | 8,13% |
| Cartera 5 | 2,52% | -30,28% | 28,25% | 18,46% | -1,2% | 14,43% | 9,34% | 16,1% | 6,57% | 9,13% |
Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Categoría de Activo | Instrumento Financiero | Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Oro físico | iShares Gold Trust | 1,25% | 2,63% | 3,75% | - | - |
| Liquidez | Liquidez | 2% | 2% | 2% | 2% | 2% |
| Acciones Japón | Nomura TOPIX ETF | 0,63% | 1,49% | 2,13% | 2,8% | 3,4% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Amundi IS JP Morgan EMU Govies IE-C | 17,5% | 12,5% | 16% | 2% | 6% |
| Bonos Empresas Europeas | SSgA Euro Corporate Bond Index | 19% | 19% | 11% | 8,33% | - |
| Bienes Raíces | iShares Global REIT | 1,25% | 2,63% | 3,75% | 5% | 6% |
| Bonos Globales Agregados | Vanguard IS Plc - Global Bond Index - Institutional Euro Hedged Shares | 20% | 20% | 16% | 10,67% | 6% |
| Acciones Países Emergentes | iShares Core MSCI Emerging Markets | 2,5% | 5,95% | 8,5% | 11,2% | 13,6% |
| Acciones Europa | X Stoxx Europe 600 ETF 1C | 4,38% | 10,41% | 11,88% | 10,6% | 10,8% |
| Acciones Estados Unidos | Schwab US Large-Cap ETF™ | 5% | 11,9% | 7% | 19% | 19% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Lyxor Euro Corporate Bond ETF C-EUR | 12,5% | 2,5% | 5% | 2,34% | 6% |
| Bonos Gobiernos Europeos | X II Eurozone Government Bond 5-7 ETF 1C | 14% | 9% | - | 8,67% | - |
| Acciones Estados Unidos | SPDR S&P 500 ETF | - | - | 8% | - | 8,2% |
| Acciones Europa | Vanguard FTSE Developed Europe ETF | - | - | 3% | 9% | 13% |
| Acciones Estados Unidos | iShares Core S&P Total US Stock Mkt | - | - | 2% | 3,4% | - |
| Oro físico | Invesco Physical Gold ETC | - | - | - | 5% | 6% |
| Total | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad histórica anualizada* | 3,99% | 4,47% | 4,79% | 5,09% | 5,33% |
* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2007 hasta 31/12/2016.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | 1,93% | -3,53% | 11,77% | 6,24% | 2,73% | 10,48% | 2,68% | 10,45% | 1,67% | 4,39% |
| Cartera 2 | 2,17% | -12,53% | 16,77% | 9,9% | 1,55% | 11,71% | 4,77% | 12,17% | 3,25% | 5,86% |
| Cartera 3 | 2,3% | -18,8% | 20,57% | 12,71% | 0,66% | 12,62% | 6,29% | 13,47% | 4,39% | 6,96% |
| Cartera 4 | 2,43% | -25,09% | 24,65% | 15,75% | -0,32% | 13,58% | 7,91% | 14,87% | 5,57% | 8,13% |
| Cartera 5 | 2,52% | -30,28% | 28,26% | 18,46% | -1,19% | 14,44% | 9,34% | 16,1% | 6,57% | 9,14% |
Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.