Nuestras carteras

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Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.

Carteras del Plan de Inversión

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock Idx Ins EUR Acc4,81%10,87%15,53%20,5%24,85%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc2,75%6,21%8,88%11,72%14,2%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc0,69%1,55%2,22%2,93%3,55%
LiquidezLiquidez1%1%1%1%1%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc5,5%12,43%17,75%23,43%28,4%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard EUR Gov Bond Index Inv EUR28%21,33%16,33%11%6,33%
Bonos Empresas EuropeasVanguard IS Plc - Euro Inv. Grade Bond Index - Inv "Euro" Shares28%21,33%16,33%11%6,33%
Bienes RaícesAmundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C1,25%3,95%5,63%7,42%9,01%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*4,26%5,02%5,48%5,87%6,1%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2008 hasta 31/12/2017.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

2008200920102011201220132014201520162017
Cartera 1-2,98%12,37%6,05%2,5%10,67%3,48%10,69%1,64%4,34%2,53%
Cartera 2-11,77%17,57%9,63%1,06%12,14%6,25%12,63%3,33%5,71%4,28%
Cartera 3-18,47%21,59%12,4%-0,17%13,26%8,37%14,05%4,58%6,75%5,57%
Cartera 4-25,46%25,77%15,13%-1,28%14,41%10,61%15,55%5,91%7,8%7%
Cartera 5-31,66%29,43%17,62%-2,29%15,4%12,56%16,94%7,06%8,75%8,25%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock Idx Ins EUR Acc5,25%10,41%14,88%19,64%23,8%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc3%5,95%8,5%11,22%13,6%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc0,75%1,49%2,13%2,81%3,4%
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc27,66%21%16%10,67%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index27,66%21%16%10,67%6%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc6%11,9%17%22,44%27,2%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc27,66%21%16%10,67%6%
Oro físicoiShares Gold Trust-2,63%3,75%4,95%6%
Bienes RaícesBlackRock ISF - iShares Dev. Real Estate Index Fund (IE) - Institutional-2,63%3,75%4,95%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,97%4,63%5,07%5,49%5,83%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2008 hasta 31/12/2017.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

2008200920102011201220132014201520162017
Cartera 1-4,28%11,91%5,87%2,46%10,45%3,48%10,32%1,74%4,37%2,59%
Cartera 2-12,48%16,68%9,88%1,6%11,7%4,76%12,13%3,23%5,89%3,98%
Cartera 3-18,77%20,56%12,64%0,64%12,65%6,28%13,45%4,33%7,04%5,21%
Cartera 4-24,97%24,53%15,71%-0,36%13,69%7,87%14,81%5,54%8,16%6,56%
Cartera 5-30,26%28,26%18,42%-1,22%14,47%9,38%16%6,51%9,17%7,82%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Pensiones

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Oro físicoiShares Gold Trust1,25%2,63%3,75%--
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Acciones JapónNomura TOPIX ETF0,63%1,49%2,13%2,8%3,4%
Bonos Gobiernos EuropeosAmundi IS JP Morgan EMU Govies IE-C17,5%12,5%16%2%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index19%19%11%8,33%-
Bienes RaícesiShares Global REIT1,25%2,63%3,75%5%6%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc20%20%16%10,67%6%
Acciones Países EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets2,5%5,95%8,5%11,2%13,6%
Acciones EuropaX Stoxx Europe 600 ETF 1C4,38%10,41%11,88%10,6%10,8%
Acciones Estados UnidosSchwab US Large-Cap ETF™5%11,9%7%19%19%
Bonos Gobiernos EuropeosLyxor Euro Corporate Bond ETF C-EUR12,5%2,5%5%2,34%6%
Bonos Gobiernos EuropeosX II Eurozone Government Bond 5-7 ETF 1C14%9%-8,67%-
Acciones Estados UnidosSPDR S&P 500 ETF--8%-8,2%
Acciones EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETF--3%9%13%
Acciones Estados UnidosiShares Core S&P Total US Stock Mkt--2%3,4%-
Oro físicoInvesco Physical Gold ETC---5%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*4,08%4,59%4,95%5,34%5,61%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2008 hasta 31/12/2017.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

2008200920102011201220132014201520162017
Cartera 1-3,78%12,26%6,19%2,26%11,12%3,12%10,42%1,72%4,25%2,31%
Cartera 2-12,77%17,08%9,88%1,16%11,93%4,93%11,92%3,38%5,51%3,88%
Cartera 3-19,17%20,79%12,69%0,19%12,65%6,41%13,23%4,43%6,65%4,97%
Cartera 4-25,46%25,1%15,85%-1,1%13,8%8,1%14,36%5,66%7,54%6,3%
Cartera 5-30,76%28,61%18,4%-1,98%14,46%9,42%15,74%6,61%8,61%7,35%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.