Nuestras carteras

Accede con el plan que mejor se adapte a ti

Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.

Carteras del Plan de Inversión

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
LiquidezLiquidez1%1%1%1%1%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard EUR Gov Bond Index Inv EUR28%21,33%16,33%11%6,33%
Bonos Empresas EuropeasVanguard IS Plc - Euro Inv. Grade Bond Index - Inv "Euro" Shares28%21,33%16,33%11%6,33%
Bonos Globales AgregadosVanguard IS Plc - Global Bond Index - Inv "Euro Hedged" Shares28%21,33%16,33%11%6,33%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Inv EUR5,5%12,43%17,75%23,43%28,4%
Acciones EuropaVanguard European Stock Index Inv Eur4,81%10,87%15,53%20,5%24,85%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Inv Eur0,69%1,55%2,22%2,93%3,55%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerging Markets Stock Index Inv Eur2,75%6,21%8,88%11,72%14,2%
Bienes RaícesAmundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C1,25%3,95%5,63%7,42%9,01%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*4,21%4,97%5,43%5,82%6,06%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2007 hasta 31/12/2016.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

2007200820092010201120122013201420152016
Cartera 11,81%-2,93%12,33%6,11%2,45%10,71%3,48%10,62%1,67%4,38%
Cartera 21,71%-11,86%17,6%9,74%0,95%12,18%6,29%12,61%3,33%5,66%
Cartera 31,61%-18,46%21,58%12,38%-0,17%13,29%8,38%14,01%4,62%6,68%
Cartera 41,51%-25,46%25,75%15,2%-1,36%14,45%10,6%15,59%5,93%7,78%
Cartera 51,51%-31,75%29,71%17,55%-2,35%15,44%12,52%16,96%7,07%8,72%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock5,25%10,41%14,88%19,64%23,8%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerging Markets Stock3%5,95%8,5%11,22%13,6%
Acciones JapónVanguard Japan Stock0,75%1,49%2,13%2,81%3,4%
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard EUR Gov Bond Index Inst EUR27,66%21%16%10,67%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index27,66%21%16%10,67%6%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Inst EUR6%11,9%17%22,44%27,2%
Bonos Globales AgregadosVanguard IS Plc - Global Bond Index - Institutional Euro Hedged Shares27,66%21%16%10,67%6%
Oro físicoiShares Gold Trust-2,63%3,75%4,95%6%
Bienes RaícesBlackRock ISF - iShares Dev. Real Estate Index Fund (IE) - Institutional-2,63%3,75%4,95%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,92%4,45%4,77%5,07%5,3%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2007 hasta 31/12/2016.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

2007200820092010201120122013201420152016
Cartera 12,03%-4,27%11,86%5,9%2,43%10,47%3,53%10,28%1,73%4,4%
Cartera 22,17%-12,53%16,77%9,89%1,55%11,7%4,77%12,16%3,24%5,86%
Cartera 32,3%-18,8%20,57%12,71%0,65%12,62%6,28%13,47%4,39%6,96%
Cartera 42,43%-25,09%24,65%15,75%-0,32%13,58%7,91%14,87%5,57%8,13%
Cartera 52,52%-30,28%28,25%18,46%-1,2%14,43%9,34%16,1%6,57%9,13%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Pensiones

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Oro físicoiShares Gold Trust1,25%2,63%3,75%--
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Acciones JapónNomura TOPIX ETF0,63%1,49%2,13%2,8%3,4%
Bonos Gobiernos EuropeosAmundi IS JP Morgan EMU Govies IE-C17,5%12,5%16%2%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index19%19%11%8,33%-
Bienes RaícesiShares Global REIT1,25%2,63%3,75%5%6%
Bonos Globales AgregadosVanguard IS Plc - Global Bond Index - Institutional Euro Hedged Shares20%20%16%10,67%6%
Acciones Países EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets2,5%5,95%8,5%11,2%13,6%
Acciones EuropaX Stoxx Europe 600 ETF 1C4,38%10,41%11,88%10,6%10,8%
Acciones Estados UnidosSchwab US Large-Cap ETF™5%11,9%7%19%19%
Bonos Gobiernos EuropeosLyxor Euro Corporate Bond ETF C-EUR12,5%2,5%5%2,34%6%
Bonos Gobiernos EuropeosX II Eurozone Government Bond 5-7 ETF 1C14%9%-8,67%-
Acciones Estados UnidosSPDR S&P 500 ETF--8%-8,2%
Acciones EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETF--3%9%13%
Acciones Estados UnidosiShares Core S&P Total US Stock Mkt--2%3,4%-
Oro físicoInvesco Physical Gold ETC---5%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,99%4,47%4,79%5,09%5,33%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2007 hasta 31/12/2016.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

2007200820092010201120122013201420152016
Cartera 11,93%-3,53%11,77%6,24%2,73%10,48%2,68%10,45%1,67%4,39%
Cartera 22,17%-12,53%16,77%9,9%1,55%11,71%4,77%12,17%3,25%5,86%
Cartera 32,3%-18,8%20,57%12,71%0,66%12,62%6,29%13,47%4,39%6,96%
Cartera 42,43%-25,09%24,65%15,75%-0,32%13,58%7,91%14,87%5,57%8,13%
Cartera 52,52%-30,28%28,26%18,46%-1,19%14,44%9,34%16,1%6,57%9,14%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 10 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.