Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.
| Categoría de Activo | Instrumento Financiero | Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Acciones Europa | Vanguard European Stock Idx Ins EUR Acc | 4,81% | 10,87% | 15,53% | 20,5% | 24,85% |
| Acciones Países Emergentes | Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc | 2,75% | 6,21% | 8,88% | 11,72% | 14,2% |
| Acciones Japón | Vanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc | 0,69% | 1,55% | 2,22% | 2,93% | 3,55% |
| Liquidez | Liquidez | 1% | 1% | 1% | 1% | 1% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc | 28% | 21,33% | 16,33% | 11% | 6,33% |
| Acciones Estados Unidos | Vanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc | 5,5% | 12,43% | 17,75% | 23,43% | 28,4% |
| Bonos Empresas Europeas | Vanguard Euro IG Bd Idx Ins EUR Acc | 28% | 21,33% | 16,33% | 11% | 6,33% |
| Bienes Raíces | Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C | 1,25% | 3,95% | 5,63% | 7,42% | 9,01% |
| Bonos Globales Agregados | Vanguard Global Bond Index Ins EURH Acc | 28% | 21,33% | 16,33% | 11% | 6,33% |
| Total | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad histórica anualizada* | 3,76% | 4,64% | 5,21% | 5,75% | 6,13% |
* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2004 hasta 31/12/2018.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | 6,52% | 7,22% | 1,65% | 1,06% | -3,65% | 11,41% | 5,29% | 1,66% | 9,87% | 2,73% | 9,8% | 0,91% | 3,56% | 1,7% | -1,99% |
| Cartera 2 | 7,4% | 12,48% | 4,2% | 0,79% | -12,57% | 16,53% | 8,64% | 0,05% | 11,18% | 5,35% | 11,6% | 2,43% | 4,78% | 3,22% | -2,98% |
| Cartera 3 | 8% | 16,41% | 6,07% | 0,67% | -19,24% | 20,38% | 11,13% | -1,17% | 12,13% | 7,37% | 12,91% | 3,56% | 5,7% | 4,41% | -3,75% |
| Cartera 4 | 8,64% | 20,61% | 8,05% | 0,53% | -26,34% | 24,48% | 13,78% | -2,46% | 13,14% | 9,53% | 14,3% | 4,77% | 6,68% | 5,67% | -4,57% |
| Cartera 5 | 9,21% | 24,28% | 9,8% | 0,4% | -32,57% | 28,07% | 16,1% | -3,59% | 14,02% | 11,43% | 15,52% | 5,83% | 7,54% | 6,77% | -5,28% |
Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Categoría de Activo | Instrumento Financiero | Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Acciones Europa | Vanguard European Stock Idx Ins EUR Acc | 5,25% | 10,41% | 14,88% | 19,64% | 23,8% |
| Acciones Países Emergentes | Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc | 3% | 5,95% | 8,5% | 11,22% | 13,6% |
| Acciones Japón | Vanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc | 0,75% | 1,49% | 2,13% | 2,81% | 3,4% |
| Liquidez | Liquidez | 2% | 2% | 2% | 2% | 2% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc | 27,66% | 21% | 16% | 10,67% | 6% |
| Bonos Empresas Europeas | SSgA Euro Corporate Bond Index | 27,66% | 21% | 16% | 10,67% | 6% |
| Acciones Estados Unidos | Vanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc | 6% | 11,9% | 17% | 22,44% | 27,2% |
| Bonos Globales Agregados | Vanguard Global Bond Index Ins EURH Acc | 27,66% | 21% | 16% | 10,67% | 6% |
| Oro físico | iShares Gold Trust | - | 2,63% | 3,75% | 4,95% | 6% |
| Bienes Raíces | BlackRock ISF - iShares Dev. Real Estate Index Fund (IE) - Institutional | - | 2,63% | 3,75% | 4,95% | 6% |
| Total | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad histórica anualizada* | 3,45% | 4,27% | 4,84% | 5,4% | 5,87% |
* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2004 hasta 31/12/2018.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | 6,12% | 6,72% | 1,3% | 1,17% | -5,09% | 10,88% | 4,99% | 1,56% | 9,52% | 2,64% | 9,33% | 0,87% | 3,49% | 1,7% | -2,09% |
| Cartera 2 | 6,69% | 11,85% | 3,77% | 1,27% | -13,53% | 15,61% | 8,77% | 0,48% | 10,66% | 3,79% | 11,02% | 2,23% | 4,83% | 2,91% | -2,75% |
| Cartera 3 | 7,07% | 15,75% | 5,52% | 1,37% | -19,85% | 19,26% | 11,43% | -0,52% | 11,49% | 5,23% | 12,19% | 3,27% | 5,83% | 4,02% | -3,41% |
| Cartera 4 | 7,47% | 20,02% | 7,4% | 1,46% | -26,19% | 23,19% | 14,31% | -1,61% | 12,37% | 6,77% | 13,45% | 4,33% | 6,88% | 5,22% | -4,13% |
| Cartera 5 | 7,81% | 23,84% | 9,05% | 1,51% | -31,4% | 26,66% | 16,87% | -2,58% | 13,13% | 8,12% | 14,55% | 5,23% | 7,8% | 6,26% | -4,77% |
Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Categoría de Activo | Instrumento Financiero | Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Oro físico | iShares Gold Trust | 1,25% | 2,63% | 3,75% | - | - |
| Liquidez | Liquidez | 2% | 2% | 2% | 2% | 2% |
| Acciones Japón | Nomura TOPIX ETF | 0,63% | 1,49% | 2,13% | 2,8% | 3,4% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Amundi IS JP Morgan EMU Govies IE-C | 17,5% | 12,5% | 16% | 2% | 6% |
| Bonos Empresas Europeas | SSgA Euro Corporate Bond Index | 19% | 19% | 11% | 8,33% | - |
| Bienes Raíces | iShares Global REIT | 1,25% | 2,63% | 3,75% | 5% | 6% |
| Bonos Globales Agregados | Vanguard Global Bond Index Ins EURH Acc | 20% | 20% | 16% | 10,67% | 6% |
| Acciones Países Emergentes | iShares Core MSCI Emerging Markets | 2,5% | 5,95% | 8,5% | 11,2% | 13,6% |
| Acciones Europa | X Stoxx Europe 600 ETF 1C | 4,38% | 10,41% | 11,88% | 10,6% | 10,8% |
| Acciones Estados Unidos | Schwab US Large-Cap ETF™ | 5% | 11,9% | 7% | 19% | 19% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Lyxor Euro Corporate Bond ETF C-EUR | 12,5% | 2,5% | 5% | 2,34% | 6% |
| Bonos Gobiernos Europeos | X II Eurozone Government Bond 5-7 ETF 1C | 14% | 9% | - | 8,67% | - |
| Acciones Estados Unidos | SPDR S&P 500 ETF | - | - | 8% | - | 8,2% |
| Acciones Europa | Vanguard FTSE Developed Europe ETF | - | - | 3% | 9% | 13% |
| Acciones Estados Unidos | iShares Core S&P Total US Stock Mkt | - | - | 2% | 3,4% | - |
| Oro físico | Invesco Physical Gold ETC | - | - | - | 5% | 6% |
| Total | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% |
Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.
| Cartera 1 | Cartera 2 | Cartera 3 | Cartera 4 | Cartera 5 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad histórica anualizada* | 3,64% | 4,47% | 5,08% | 5,7% | 6,21% |
* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2004 hasta 31/12/2018.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | 6,44% | 6,84% | 1,4% | 1,12% | -4,48% | 11,41% | 5,25% | 1,62% | 10,28% | 2,28% | 9,58% | 0,91% | 3,59% | 1,56% | -1,86% |
| Cartera 2 | 6,89% | 11,93% | 3,84% | 1,5% | -13,29% | 15,96% | 8,94% | 0,64% | 11,01% | 4,11% | 11,11% | 2,46% | 4,98% | 3,14% | -2,66% |
| Cartera 3 | 7,3% | 15,98% | 5,66% | 1,57% | -19,59% | 19,55% | 11,69% | -0,27% | 11,75% | 5,47% | 12,45% | 3,54% | 6,09% | 4,3% | -3,22% |
| Cartera 4 | 7,75% | 20,19% | 7,57% | 1,81% | -25,81% | 23,65% | 14,62% | -1,37% | 12,76% | 7,14% | 13,62% | 4,72% | 7,11% | 5,57% | -3,98% |
| Cartera 5 | 8,13% | 24,19% | 9,26% | 1,81% | -31,07% | 27,12% | 17,22% | -2,31% | 13,5% | 8,46% | 14,9% | 5,66% | 8,15% | 6,67% | -4,55% |
Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.