Instrumentos de inversión

Utilizamos exclusivamente fondos indexados de las gestoras internacionales más prestigiosas

Para componer las carteras según el asset allocation y las ponderaciones identificadas mediante nuestros algoritmos, con el fin de que se refleje lo más posible la economía mundial en todas sus dimensiones, utilizamos exclusivamente instrumentos de Inversión Pasiva, como fondos índices y ETFs, de las gestoras internacionales más de renombre como Vanguard, Blackrock, Amundi, State Street, Db Xtrackers y Lyxor.
Vanguard Blackrock Amundi State Street Db Xtrackers Source Lyxor

En particular, basado en el universo de fondos disponibles para la comercialización en el mercado español, elegimos aquellos instrumentos que presentan el mejor compromiso de calidad, entre otros, según todos los siguientes factores:

  • Comisiones más bajas para ofrecer una mayor rentabilidad
  • Liquidez más elevada que fondos comparables para aumentar la agilidad y eficiencia de los procesos de compraventa
  • Diversificación más alta para reducir el riesgo
  • Tracking error prácticamente cero para asegurar eficiencia en el seguimiento del índice de mercado correspondiente
  • Spread muy bajo para una realizar compra optimizada de los ETFs

Cabe destacar que la mayoría de los fondos utilizados por Finizens, no son accesibles en el mercado a día de hoy para el inversor “retail”, es decir, aquel inversor que no posee un patrimonio elevado (típicamente superior al millón de euros). Sin embargo, al agregar Finizens la demanda de muchos inversores, nuestros clientes disfrutan de las ventajas de fondos de calidad, accediendo desde el primer instante e independientemente de cual sea su nivel de patrimonio, a la clase “institucional e institucional plus” de los mejores fondos indexados a nivel internacional.

Plan de Inversión

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo ISINÍndice de ReferenciaDivisaGastos (%)
Renta fija
Renta fija soberana
Gobiernos EuropaVanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9W02Barclays Euro Government Float Adjusted Bond IndexEUR0,06%
Gobiernos US CubiertoVanguard US Government Bond Index Fund HIE0007471471Bloomberg Barclays U.S. Government Float Adjusted Bond Index in EUREUR0,12%
Gobiernos Europa InflaciónVanguard Eurozone Inflation-Linked Bond IndexIE00B04GQR24Bloomberg Barclays Global Inflation-Linked: Eurozone - Euro CPI IndexEUR0,12%
Gobiernos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Bond Index FundIE00BH65QP47Bloomberg Barclays Global Aggregate Ex US MBS 1-5 Year Float Adjusted and Scaled Index in EUREUR0,15%
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index HLU1373035663JP Morgan EMBI Global Diversified IndexEUR0,25%
Renta fija corporativa
Corporativos EuroVanguard Euro Investment Grade Bond Index FundIE00B04FFJ44BBgBarc GA EUR Non Gov Float Adj TR EUREUR0,12%
Corporativos US CubiertoiShares US Corporate Bond Index Fund (IE)IE00BL6VHD58FTSE Euro Dollar Bond IndexEUR0,19%
Corporativos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund HIE00BDFB7290Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate 1-5 Year Float Adjusted Index in EUREUR0,18%
Renta variable
EuropaVanguard European Stock Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9L96MSCI Europe IndexEUR0,08%
EEUUVanguard US 500 Stock Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9V94Standard and Poor’s 500 IndexEUR0,06%
JapónVanguard Japan Stock IndexIE0007286036MSCI Japan IndexEUR0,16%
EmergentesVanguard Emerging Market IndexIE0031786696MSCI Emerging Markets IndexEUR0,23%
Bienes reales
Inmobiliario Global (REITs)Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-CLU1328851503FTSE EPRA/NAREIT Developed NR EUREUR0,24%

Fuente: Morningstar Direct.

Plan de Ahorro / Plan para Niños

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo ISINÍndice de ReferenciaDivisaGastos (%)
Renta fija
Gobiernos EuropaVanguard Eurozone Government Bond ETFIE00BH04GL39Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,07%
Corporativos EuroVanguard Euro Corporate Bond ETFIE00BGYWT403Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,09%
Bonos GlobalesVanguard Global Aggregate Bond ETFIE00BG47KH54Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted and Scaled IndexEUR0,10%
Renta variable
EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 ETFLU0908500753STOXX Europe 600 NR EUREUR0,07%
EEUUiShares Core S&P 500 ETFIE00B5BMR087Standard and Poor’s 500 IndexEUR0,07%
JapóniShares Core MSCI Japan IMI ETFIE00B4L5YX21MSCI Japan Investable Market Index (IMI)EUR0,15%
EmergentesiShares Core MSCI EM IMI ETFIE00BKM4GZ66MSCI Emerging Markets Investable Market IndexEUR0,18%
Bienes reales
Inmobiliario Global (REITs)iShares Developed Real Estate Index FundIE00BDRK7P73FTSE EPRA/Nareit Developed IndexEUR0,20%
Oro físicoInvesco Physical Gold ETCIE00B579F325LBMA Gold PriceUSD0,20%

Fuente: Morningstar Direct.

Planes de Pensiones

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo ISINÍndice de ReferenciaDivisaGastos (%)
Renta fija
Bonos gobiernos europeos
Gobiernos EuropeosVanguard Eurozone Government Bond ETFIE00BH04GL39Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,07%
Gobiernos EuropeosiShares Core € Govt Bond UCITS ETFIE00B4WXJJ64Bloomberg Barclays Euro Treasury Bond IndexEUR0,09%
Gobiernos EuropeosXtrackers II Euro Government BondLU0643975591iBoxx Euro Sovereigns Eurozone TR IndexEUR0,09%
Gobiernos EuropeosAmundi Prime Euro Govies ETF DR (C)LU2089238898100% Solactive Eurozone Government Bond IndexEUR0,05%
Bonos corporativos europeos
Corporativos EuroAmundi Prime Euro Corporate ETF DR (C)LU2089238625100% solactive Euro IG Corporate IndexEUR0,05%
Corporativos EuroVanguard Euro Corporate Bond ETFIE00BGYWT403Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,09%
Bonos globales
Bonos GlobalesSPDR Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond ETFIE00BF1QPL78Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond IndexEUR0,10%
Bonos GlobalesiShares Core Global Aggregate Bond ETFIE00BDBRDM35Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond Index HedgedEUR0,10%
Bonos GlobalesVanguard Global Aggregate Bond ETFIE00BG47KH54Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted and Scaled IndexEUR0,10%
Renta variable
EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 ETFLU0908500753STOXX Europe 600 NR EUREUR0,07%
EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETFIE00B945VV12FTSE Developed Europe IndexEUR0,10%
EEUUSchwab US Large-Cap ETFUS8085242019Dow Jones US Large Cap Total Stock Market Index TRUSD0,03%
EEUUVanguard S&P 500 ETFIE00BFMXXD54S&P 500EUR0,07%
JapónNomura TOPIX ETFJP3027630007TOPIX JPYJPY0,11%
EmergentesiShares Core MSCI EM IMI ETFIE00BKM4GZ66MSCI Emerging Markets Investable Market IndexEUR0,18%
Bienes reales
Inmobiliario Global (REITs)iShares Developed Real Estate Index FundIE00BDRK7P73FTSE EPRA/Nareit Developed IndexEUR0,20%
Oro físicoInvesco Physical Gold ETCIE00B579F325LBMA Gold PriceUSD0,20%
Oro físicoAmundi Physical Gold ETCFR0013416716100% London Gold Market Fixing LTD LBMA PM Fixing Price/USDUSD0,15%

Fuente: Morningstar Direct.