Instrumentos de inversión

Utilizamos exclusivamente fondos indexados de las gestoras internacionales más prestigiosas

Para componer las carteras según el asset allocation y las ponderaciones identificadas mediante nuestros algoritmos, con el fin de que se refleje lo más posible la economía mundial en todas sus dimensiones, utilizamos exclusivamente instrumentos de Inversión Pasiva, como fondos índices y ETFs, de las gestoras internacionales más de renombre como Vanguard, Blackrock, Amundi, State Street, Db Xtrackers y Lyxor.
Vanguard Blackrock Amundi State Street Db Xtrackers Source Lyxor

En particular, basado en el universo de fondos disponibles para la comercialización en el mercado español, elegimos aquellos instrumentos que presentan el mejor compromiso de calidad, entre otros, según todos los siguientes factores:

  • Comisiones más bajas para ofrecer una mayor rentabilidad
  • Liquidez más elevada que fondos comparables para aumentar la agilidad y eficiencia de los procesos de compraventa
  • Diversificación más alta para reducir el riesgo
  • Tracking error prácticamente cero para asegurar eficiencia en el seguimiento del índice de mercado correspondiente
  • Spread muy bajo para una realizar compra optimizada de los ETFs

Cabe destacar que la mayoría de los fondos utilizados por Finizens, no son accesibles en el mercado a día de hoy para el inversor “retail”, es decir, aquel inversor que no posee un patrimonio elevado (típicamente superior al millón de euros). Sin embargo, al agregar Finizens la demanda de muchos inversores, nuestros clientes disfrutan de las ventajas de fondos de calidad, accediendo desde el primer instante e independientemente de cual sea su nivel de patrimonio, a la clase “institucional e institucional plus” de los mejores fondos indexados a nivel internacional.

Plan de Inversión

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo ISINÍndice de ReferenciaDivisaGastos (%)
Renta fija
Renta fija soberana
Gobiernos EuropaVanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9W02Barclays Euro Government Float Adjusted Bond IndexEUR0,06%
Gobiernos EEUU CubiertoVanguard US Government Bond Index Fund HIE00BF6T7R10Bloomberg US Gov Float Adj TR USDEUR0,06%
Gobiernos Europa InflaciónVanguard Eurozone Inflation-Linked Bond IndexIE00BGCZ0719Bloomberg Gbl Infl Lkd EuroZ Euro TR EUREUR0,06%
Gobiernos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Bond Index FundIE00BH65QT84Bloomberg Gbl Ag xUS MBS 1-5Y FAB TR USDEUR0,10%
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index HLU1373035663JP Morgan EMBI Global Diversified IndexEUR0,24%
Renta fija corporativa
Corporativos EuroVanguard Euro Investment Grade Bond Index FundIE00B04FFJ44BBgBarc GA EUR Non Gov Float Adj TR EUREUR0,12%
Corporativos EEUU CubiertoVanguard U S Investment Grade Credit Index HIE00BZ04LQ92Bloomberg Gbl Agg USD Credit FA TR USDEUR0,08%
Corporativos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund HIE00BDFB7290Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate 1-5 Year Float Adjusted Index in EUREUR0,18%
Renta variable
EuropaVanguard European Stock Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9L96MSCI Europe IndexEUR0,08%
EEUUVanguard US 500 Stock Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9V94Standard and Poor’s 500 IndexEUR0,06%
JapónVanguard Japan Stock IndexIE0007286036MSCI Japan IndexEUR0,16%
EmergentesVanguard Emerging Market IndexIE00BFPM9J74MSCI EM GR USDEUR0,16%
Pacífico ex JapónVanguard Pacific ex-Japan Stock Index FundIE0007201266MSCI Pacific ex Japan IndexEUR0,16%
Global Small CapsVanguard Global Small-Cap Index FundIE00B42W4L06MSCI World Small Cap IndexEUR0,29%
Bienes reales
Inmobiliario Global (REITs)Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-CLU1328851503FTSE EPRA/NAREIT Developed NR EUREUR0,24%

Fuente: Morningstar Direct.

Plan de Ahorro / Plan para Niños

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo ISINÍndice de ReferenciaDivisaGastos (%)
Renta fija
Gobiernos Europa
Gobiernos EuropaVanguard Eurozone Government Bond ETFIE00BH04GL39Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,07%
Gobiernos EEUU
Gobiernos EEUU cubiertoVanguard US Government Bond Index Fund HIE0007471471Bloomberg Barclays U.S. Government Float Adjusted Bond Index in EUREUR0,12%
Gobiernos Inflación
Gobiernos Europa InflaciónVanguard Eurozone Inflation-Linked Bond IndexIE00B04GQR24Bloomberg Barclays Global Inflation-Linked: Eurozone - Euro CPI IndexEUR0,12%
Gobiernos Globales Corto Plazo
Gobiernos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Bond Index FundIE00BH65QP47Bloomberg Barclays Global Aggregate Ex US MBS 1-5 Year Float Adjusted and Scaled Index in EUREUR0,15%
Gobiernos Emergentes
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index HLU1373035663JP Morgan EMBI Global Diversified IndexEUR0,24%
Corporativos Europa
Corporativos EuropaVanguard Euro Corporate Bond ETFIE00BGYWT403Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,09%
Corporativos EEUU
Corporativos EEUU CubiertoVanguard USD Corp Bd ETF EUR H AccIE00BGYWFL94EUR0,14%
Corporativos Corto Plazo
Corporativos Europa Corto PlazoiShares € Ultrashort Bond ETF EUR AccIE000RHYOR04EUR0,09%
Corporativos EEUU Corto PlazoiShares $ Floating Rate Bd ETF EURH DistIE00BF11F458EUR0,12%
Renta variable
Europa
EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETFEURAccIE00BK5BQX27EUR0,10%
EEUU
EEUUVanguard S&P 500 ETFIE00BFMXXD54S&P 500EUR0,07%
Pacífico
PacíficoVanguard FTSE Pacific ETFUS9220428661USD0,08%
PacíficoiShares Core MSCI Pacific ETFUS46434V6965USD0,09%
Emergentes
EmergentesVanguard FTSE Emerging Markets ETFUS9220428588USD0,08%
EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets ETFUS46434G1031MSCI Emerging Markets Investable Market IndexUSD0,14%
EmergentesSchwab Emerging Markets Equity ETF™US8085247067USD0,11%
Global Small Caps
EEUU Small CapsSchwab US Small-Cap ETF™US8085246077USD0,04%
Global ex EEUU Small CapsVanguard FTSE All-Wld ex-US SmCp ETFUS9220427184USD0,07%
Bienes reales
REITs
Inmobiliario Global (REITs)iShares Global REIT ETFUS46434V6478FTSE EPRA Nareit Global REITS NRUSD0,14%
Oro
Oro físicoInvesco Physical Gold ETCIE00B579F325LBMA Gold PriceUSD0,20%

Fuente: Morningstar Direct.

Planes de Pensiones

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo ISINÍndice de ReferenciaDivisaGastos (%)
Renta fija
Gobiernos Europa
Gobiernos EuropaVanguard Eurozone Government Bond ETFIE00BH04GL39Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,07%
Gobiernos EuropaAmundi Prime Euro Govies ETF DR (C)LU2089238898100% Solactive Eurozone Government Bond IndexEUR0,05%
Gobiernos EEUU
Gobiernos EEUU cubiertoXtrackers II US Treasuries ETF 2D - EURHLU1399300455EUR0,10%
Gobiernos Inflación
Gobiernos Europa InflaciónLyxor Cr € Govt Infl-Lnkd Bd (DR) ETFAccLU1650491282EUR0,09%
Gobiernos Europa InflacióniShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETFIE00B0M62X26EUR0,09%
Gobiernos Globales Corto Plazo
Gobiernos Europa Corto PlazoSPDR Blmbrg Bcly 1-3 Yr EUR Govt BdETFIE00B6YX5F63EUR0,15%
Gobiernos EEUU Corto Plazo CubiertoiShares $ Treasury Bd 1-3yr ETF EURH AccIE00BDFK1573EUR0,10%
Gobiernos Emergentes
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index HLU1373035663JP Morgan EMBI Global Diversified IndexEUR0,24%
Corporativos Europa
Corporativos EuropaAmundi Prime Euro Corporate ETF DR (C)LU2089238625100% solactive Euro IG Corporate IndexEUR0,05%
Corporativos EuropaVanguard Euro Corporate Bond ETFIE00BGYWT403Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporate IndexEUR0,09%
Corporativos EEUU
Corporativos EEUU CubiertoVanguard USD Corp Bd ETF EUR H AccIE00BGYWFL94EUR0,14%
Corporativos Corto Plazo
Corporativos Europa Corto PlazoiShares € Ultrashort Bond ETF EUR AccIE000RHYOR04EUR0,09%
Corporativos EEUU Corto PlazoiShares $ Floating Rate Bd ETF EURH DistIE00BF11F458EUR0,12%
Renta variable
Europa
EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 ETFLU0908500753STOXX Europe 600 NR EUREUR0,07%
EEUU
EEUUSchwab US Broad Market ETFUS8085241029USD0,03%
EEUUSchwab US Large-Cap ETFUS8085242019Dow Jones US Large Cap Total Stock Market Index TRUSD0,03%
EEUUSPDR Portfolio S&P 500 ETFUS78464A8541USD0,03%
EEUUInvesco PureBeta MSCI USA ETFUS46138E4614USD0,04%
EEUUiShares Core S&P Total US Stock Mkt ETFUS4642871507S&P Total Market IndexUSD0,03%
EEUUVanguard S&P 500 ETFIE00BFMXXD54S&P 500EUR0,07%
Pacífico
PacíficoiShares Core MSCI Pacific ETFUS46434V6965USD0,09%
PacíficoVanguard FTSE Pacific ETFUS9220428661USD0,08%
Emergentes
EmergentesSchwab Emerging Markets Equity ETF™US8085247067USD0,11%
EmergentesSPDR Portfolio Emerging Markets ETFUS78463X5095USD0,11%
EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets ETFUS46434G1031MSCI Emerging Markets Investable Market IndexUSD0,14%
Global Small Caps
EEUU Small CapsSchwab US Small-Cap ETF™US8085246077USD0,04%
Global ex EEUU Small CapsVanguard FTSE All-Wld ex-US SmCp ETFUS9220427184USD0,07%
Bienes reales
REITs
Inmobiliario Global (REITs)iShares Global REIT ETFUS46434V6478FTSE EPRA Nareit Global REITS NRUSD0,14%
Oro
Oro físicoInvesco Physical Gold ETCIE00B579F325LBMA Gold PriceUSD0,20%

Fuente: Morningstar Direct.