¿Qué es el Plan de Inversión?

Es una cartera de inversión globalmente diversificada compuesta por los mejores fondos indexados, diseñada a tu medida, según tu perfil de inversor y gestionada de forma automatizada mediante algoritmos sistemáticos.

Siempre con el beneficio de una rentabilidad histórica de largo plazo significativamente superior a la media.

Ver carteras del Plan de Inversión


En colaboración con Inversis, autorizado y supervisado por la CNMV y DGSFP y cubierto por el Fondo de Garantía de Inversiones Fogain.

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Disfrutarás de las ventajas de nuestra estrategia de inversión indexada: más conveniente y eficaz a largo plazo.

Carteras del Plan de Inversión

Ofrecemos 5 carteras de inversión distintas, con una distribución de activos optimizada según el perfil de riesgo de cada uno de nuestros clientes.
Aquí puedes visualizar la información detallada, tanto el histórico de rentabilidad como los fondos que componen cada una de ellas.

Conservador
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

3,66% Anual neta

  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    12,43%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    12,4%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    12,06%
  • Vanguard U S Investment Grade Credit Index H
    10,43%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    10,07%
  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    9,6%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    8,15%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    7,56%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    5,76%
  • Vanguard Emerging Market Index
    3,6%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    1,9%
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund
    1,74%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    1,14%
  • Vanguard Japan Stock Index
    1,08%
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund
    1,08%
  • Liquidez
    1%
  • Renta fija
    75%
  • Renta variable
    22,86%
  • Inmuebles
    1,14%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 3.66% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Cauto
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

4,59% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    15,6%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    9,94%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    9,92%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    9,65%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    9,35%
  • Vanguard U S Investment Grade Credit Index H
    8,34%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    8,06%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    6,52%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    6,04%
  • Vanguard Emerging Market Index
    5,85%
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund
    2,83%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    1,85%
  • Vanguard Japan Stock Index
    1,76%
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund
    1,76%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    1,53%
  • Liquidez
    1%
  • Renta fija
    60%
  • Renta variable
    37,15%
  • Inmuebles
    1,85%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 4.59% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Equilibrado
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

5,23% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    21%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    12,6%
  • Vanguard Emerging Market Index
    7,88%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    7,71%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    7,68%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    7,48%
  • Vanguard U S Investment Grade Credit Index H
    6,47%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    6,25%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    5,05%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    4,68%
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund
    3,81%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    2,49%
  • Vanguard Japan Stock Index
    2,36%
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund
    2,36%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    1,18%
  • Liquidez
    1%
  • Renta variable
    50,01%
  • Renta fija
    46,5%
  • Inmuebles
    2,49%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 5.23% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Decidido
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

5,81% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    27%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    16,2%
  • Vanguard Emerging Market Index
    10,12%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    5,22%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    5,21%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    5,07%
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund
    4,89%
  • Vanguard U S Investment Grade Credit Index H
    4,38%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    4,23%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    3,42%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    3,21%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    3,17%
  • Vanguard Japan Stock Index
    3,04%
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund
    3,04%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    0,8%
  • Liquidez
    1%
  • Renta variable
    64,29%
  • Renta fija
    31,5%
  • Inmuebles
    3,21%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 5.81% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Atrevido
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

6,24% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    32,4%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    19,43%
  • Vanguard Emerging Market Index
    12,15%
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund
    5,87%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    3,85%
  • Vanguard Japan Stock Index
    3,65%
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund
    3,65%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    2,98%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    2,97%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    2,89%
  • Vanguard U S Investment Grade Credit Index H
    2,5%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    2,42%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    1,95%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    1,81%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    0,48%
  • Liquidez
    1%
  • Renta variable
    77,15%
  • Renta fija
    18%
  • Inmuebles
    3,85%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 6.24% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Mediante nuestra tecnología y nuestra estratégia de inversión

¿Qué ventajas tiene el Plan de Inversión Finizens?

Los mejores fondos indexados

Carteras compuestas de fondos indexados de las gestoras independientes más prestigiosas a nivel internacional, como Vanguard y Amundi.

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Diversificación global en 15.000 posiciones distintas

Basado en los pilares cuantitativos de la Teoría Moderna de Carteras de varios premios Nobel que combinan activos: acciones, bonos y activos reales.

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Comisión de gestión entre 0,14% - 0,41% anual según el patrimonio invertido.
Comisión total máxima: 0,65% todo incluido.

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Nuestro Comité Asesor incluye expertos con décadas de experiencia y elevado prestigio en las industrias de las inversiones, tecnología y regulación a nivel internacional.

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