Hemos alcanzado una rentabilidad histórica superior a la media de mercado comparable de fondos de inversión domiciliados en España a medio y largo plazo.
Lo conseguimos gracias a nuestra alta diversificación, rebalanceo automático y comisiones más bajas que la media.
Una solución para todo inversor que busque mejorar el potencial de su inversión, ya seas un perfil conservador o más agresivo.
Carteras globalmente diversificadas para cualquier perfil de inversor, siendo la estrategia de referencia para un inversor de medio-largo plazo.
| Cartera | Rentabilidad Acumulada | Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|---|---|---|
| 1 - Defensivo | 20,7% | 1,3% | 3,1% |
| 1 - Conservador | 67,4% | 3,5% | 4,0% |
| 2 - Cauto | 104,1% | 4,9% | 5,7% |
| 3 - Equilibrado | 142,8% | 6,1% | 7,3% |
| 4 - Decidido | 193,1% | 7,4% | 9,3% |
| 5 - Atrevido | 245,9% | 8,6% | 11,2% |
| 6 - Agresivo | 337,0% | 10,3% | 13,8% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Cartera | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 - Defensivo | 1,2% | 4,5% | -13,2% | -1,4% | 3,7% | 4,9% | -2,0% | 0,5% | 1,9% | 0,2% | 6,1% | -0,7% | 7,8% | 3,8% | 3,5% |
| 1 - Conservador | 5,6% | 6,9% | -13,0% | 5,1% | 3,5% | 10,2% | -2,9% | 2,5% | 3,9% | 2,0% | 8,9% | 3,4% | 9,5% | 1,8% | 7,6% |
| 2 - Cauto | 8,3% | 8,4% | -12,9% | 9,1% | 3,3% | 13,5% | -3,6% | 3,7% | 5,1% | 3,2% | 10,6% | 5,9% | 10,5% | 0,6% | 10,3% |
| 3 - Equilibrado | 10,8% | 9,8% | -12,8% | 12,8% | 3,2% | 16,5% | -4,1% | 4,8% | 6,3% | 4,2% | 12,2% | 8,2% | 11,5% | -0,6% | 12,6% |
| 4 - Decidido | 13,5% | 11,3% | -12,8% | 16,9% | 3,1% | 19,8% | -4,7% | 6,1% | 7,5% | 5,4% | 13,9% | 10,8% | 12,6% | -1,8% | 15,3% |
| 5 - Atrevido | 16,0% | 12,7% | -12,7% | 20,5% | 3,0% | 22,7% | -5,3% | 7,2% | 8,6% | 6,4% | 15,5% | 13,1% | 13,6% | -2,9% | 17,6% |
| 6 - Agresivo | 19,8% | 14,9% | -12,2% | 24,9% | 3,9% | 26,9% | -6,2% | 9,3% | 10,3% | 7,7% | 17,0% | 17,0% | 14,4% | -4,4% | 20,5% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Solución ideal para rentabilizar en todo momento aquel patrimonio que no vas a invertir, para personas y empresas descontentas con la remuneración y condiciones de cuentas o depósitos bancarios.
| Cartera | TIR* | Volatilidad* |
|---|---|---|
| 1 - Monetario | 1,3% | 0,2% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Cartera | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 - Monetario | 3,2% | 2,7% | -0,6% | -1,1% | -1,1% | -1,0% | -0,9% | -0,9% | -0,9% | -0,7% | -0,5% | -0,5% | -0,3% | 0,3% | -0,1% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Carteras temáticas con elevada diversificación, adecuado sólo para aquellos inversores que necesiten optimizar componentes específicos de su estructura patrimonial o que ya posean fondos sectoriales y temáticos en otras entidades.
| Cartera | Rentabilidad Acumulada | Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|---|---|---|
| 6 - USA+ | 704,1% | 14,9% | 18,0% |
| 6 - Inmobiliario Internacional | 173,2% | 6,9% | 15,3% |
| 6 - Top Value España ** | 94,2% | 11,6% | 18,4% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Cartera | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 6 - USA+ | 31,9% | 21,0% | -14,3% | 36,1% | 8,6% | 32,4% | -1,0% | 5,7% | 13,9% | 11,0% | 27,5% | 24,6% | 12,7% | 3,8% | 22,0% |
| 6 - Inmobiliario Internacional | 7,3% | 5,7% | -20,3% | 34,8% | -16,7% | 23,5% | -1,2% | -3,4% | 6,7% | 9,9% | 30,0% | -1,4% | 24,8% | -3,9% | 26,8% |
| 6 - Top Value España | 3,9% | 13,6% | 22,1% | 31,7% | -8,3% | 11,7% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Carteras globalmente diversificadas para cualquier perfil de inversor, siendo la estrategia de referencia para un inversor de medio-largo plazo.
| Cartera | Rentabilidad Acumulada | Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|---|---|---|
| 1 - Conservador | 69,2% | 3,6% | 3,8% |
| 2 - Cauto | 107,2% | 5,0% | 5,4% |
| 3 - Equilibrado | 147,4% | 6,2% | 7,0% |
| 4 - Decidido | 199,5% | 7,6% | 9,0% |
| 5 - Atrevido | 254,0% | 8,8% | 10,8% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Cartera | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 - Conservador | 6,4% | 6,9% | -11,6% | 4,2% | 4,5% | 9,9% | -2,5% | 2,3% | 4,1% | 1,9% | 8,5% | 1,3% | 9,0% | 2,5% | 8,4% |
| 2 - Cauto | 9,1% | 8,4% | -11,6% | 8,1% | 4,7% | 13,2% | -3,0% | 3,5% | 5,4% | 3,2% | 10,3% | 3,7% | 10,1% | 1,4% | 11,2% |
| 3 - Equilibrado | 11,5% | 9,8% | -11,6% | 11,6% | 4,7% | 16,2% | -3,5% | 4,6% | 6,6% | 4,3% | 11,9% | 5,9% | 11,1% | 0,3% | 13,7% |
| 4 - Decidido | 14,3% | 11,3% | -11,6% | 15,7% | 4,6% | 19,7% | -4,1% | 5,8% | 7,8% | 5,5% | 13,7% | 8,4% | 12,2% | -0,9% | 16,4% |
| 5 - Atrevido | 16,8% | 12,7% | -11,7% | 19,4% | 4,3% | 22,8% | -4,7% | 6,9% | 9,0% | 6,5% | 15,3% | 10,7% | 13,2% | -2,1% | 18,9% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Carteras globalmente diversificadas para cualquier perfil de inversor, siendo la estrategia de referencia para un inversor de medio-largo plazo.
| Cartera | Rentabilidad Acumulada | Rentabilidad Anual | Volatilidad |
|---|---|---|---|
| 1 - Conservador | 63,0% | 3,3% | 3,8% |
| 2 - Cauto | 99,6% | 4,7% | 5,4% |
| 3 - Equilibrado | 138,3% | 6,0% | 7,0% |
| 4 - Decidido | 188,6% | 7,3% | 9,0% |
| 5 - Atrevido | 241,0% | 8,5% | 10,8% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
| Cartera | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 - Conservador | 6,1% | 6,6% | -11,8% | 3,9% | 4,3% | 9,6% | -2,7% | 2,0% | 3,8% | 1,6% | 8,2% | 1,0% | 8,7% | 2,2% | 8,2% |
| 2 - Cauto | 8,8% | 8,1% | -11,8% | 7,8% | 4,4% | 12,9% | -3,2% | 3,2% | 5,1% | 2,9% | 10,0% | 3,5% | 9,8% | 1,1% | 10,9% |
| 3 - Equilibrado | 11,3% | 9,5% | -11,8% | 11,4% | 4,5% | 15,9% | -3,7% | 4,3% | 6,3% | 4,0% | 11,6% | 5,7% | 10,8% | 0,0% | 13,4% |
| 4 - Decidido | 14,0% | 11,0% | -11,8% | 15,4% | 4,3% | 19,4% | -4,4% | 5,5% | 7,6% | 5,2% | 13,4% | 8,1% | 11,9% | -1,2% | 16,1% |
| 5 - Atrevido | 16,5% | 12,4% | -11,9% | 19,1% | 4,1% | 22,5% | -4,9% | 6,6% | 8,7% | 6,2% | 15,0% | 10,4% | 12,9% | -2,3% | 18,7% |
Los resultados históricos son informativos, dado que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Fuente:
Morningstar Direct. Elaboración Finizens. Backtesting de rentabilidad neta para el periodo 01/01/2010 hasta 31/12/2024.
*TIR (tasa interna de rentabilidad) actual basada en el tipo oficial “Euro Short Term Rate (ESTR)” neto de todas las comisiones aplicables. Para calcular la TIR se utiliza la métrica de “1 day yield” proporcionada por el BCE. Volatilidad del Euro Short Term Rate (ESTR) de los últimos 12 meses completos. Fuente: Morningstar Direct.
**El histórico de datos disponible para esta cartera es inferior a 15 años, por lo que se ha utilizado el periodo máximo de años completos disponibles, desde el 01/01/2019 hasta el cierre del último año completo.
Nota:
Rentabilidades netas de todo coste y basadas en la evolución histórica de la cartera modelo. Se asumen costes equivalentes a una inversión de 100.000€.
Las rentabilidades obtenidas por el inversor podrán ser superiores o inferiores en función de las circunstancias particulares de cada cliente, entre otros dependiendo de su patrón de aportaciones/retiradas y de la comisión de gestión. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Para obtener rentabilidad, siempre es necesario asumir cierto nivel de riesgo, ya que el capital invertido no está garantizado.