Nuestras carteras

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Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.

Carteras del Plan de Inversión

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock Idx Ins EUR Acc4,81%10,87%15,53%20,5%24,85%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc2,75%6,21%8,88%11,72%14,2%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc0,69%1,55%2,22%2,93%3,55%
LiquidezLiquidez1%1%1%1%1%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc5,5%12,43%17,75%23,43%28,4%
Bonos Empresas EuropeasVanguard Euro IG Bd Idx Ins EUR Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Bienes RaícesAmundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C1,25%3,95%5,63%7,42%9,01%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc28%21,33%16,33%11%6,33%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,93%5,03%5,76%6,46%6,99%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2005 hasta 31/12/2019.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019
Cartera 17,29%1,71%1,12%-3,59%11,47%5,35%1,72%9,94%2,79%9,86%0,97%3,62%1,76%-1,93%8,3%
Cartera 212,54%4,26%0,85%-12,52%16,6%8,71%0,11%11,25%5,41%11,67%2,49%4,84%3,28%-2,92%12,53%
Cartera 316,48%6,13%0,73%-19,19%20,45%11,19%-1,11%12,2%7,44%12,97%3,63%5,76%4,47%-3,69%15,71%
Cartera 420,68%8,12%0,59%-26,3%24,55%13,85%-2,4%13,2%9,6%14,37%4,83%6,74%5,73%-4,51%19,09%
Cartera 524,36%9,86%0,46%-32,53%28,14%16,17%-3,54%14,09%11,49%15,59%5,89%7,6%6,84%-5,22%22,06%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Acciones EuropaVanguard European Stock Idx Ins EUR Acc5,25%10,41%14,88%19,64%23,8%
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR Acc3%5,95%8,5%11,22%13,6%
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR Acc0,75%1,49%2,13%2,81%3,4%
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Euro Govt Bd Idx Ins EUR Acc27,66%21%16%10,67%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index27,66%21%16%10,67%6%
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Ins EUR Acc6%11,9%17%22,44%27,2%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc27,66%21%16%10,67%6%
Oro físicoiShares Gold Trust-2,63%3,75%4,95%6%
Bienes RaícesBlackRock ISF - iShares Dev. Real Estate Index Fund (IE) - Institutional-2,63%3,75%4,95%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,59%4,63%5,35%6,1%6,72%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2005 hasta 31/12/2019.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019
Cartera 16,74%1,32%1,19%-5,07%10,9%5,01%1,58%9,54%2,66%9,36%0,89%3,51%1,72%-2,07%7,97%
Cartera 211,87%3,79%1,29%-13,51%15,63%8,79%0,5%10,68%3,81%11,04%2,25%4,85%2,93%-2,73%11,92%
Cartera 315,77%5,54%1,39%-19,84%19,28%11,45%-0,5%11,51%5,25%12,21%3,29%5,85%4,04%-3,39%15,03%
Cartera 420,04%7,42%1,48%-26,17%23,21%14,34%-1,59%12,39%6,79%13,47%4,36%6,9%5,24%-4,11%18,4%
Cartera 523,86%9,07%1,53%-31,39%26,69%16,89%-2,56%13,15%8,14%14,58%5,26%7,82%6,28%-4,76%21,4%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Carteras del Plan de Pensiones

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Oro físicoiShares Gold Trust1,25%2,63%3,75%--
LiquidezLiquidez2%2%2%2%2%
Acciones JapónNomura TOPIX ETF0,63%1,49%2,13%2,8%3,4%
Bonos Gobiernos EuropeosAmundi IS JP Morgan EMU Govies IE-C17,5%12,5%16%2%6%
Bonos Empresas EuropeasSSgA Euro Corporate Bond Index19%19%11%8,33%-
Bienes RaícesiShares Global REIT1,25%2,63%3,75%5%6%
Bonos Globales AgregadosVanguard Global Bond Index Ins EURH Acc20%20%16%10,67%6%
Acciones Países EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets2,5%5,95%8,5%11,2%13,6%
Acciones EuropaX Stoxx Europe 600 ETF 1C4,38%10,41%11,88%10,6%10,8%
Acciones Estados UnidosSchwab US Large-Cap ETF™5%11,9%7%19%19%
Bonos Gobiernos EuropeosLyxor Euro Corporate Bond ETF C-EUR12,5%2,5%5%2,34%6%
Bonos Gobiernos EuropeosX II Eurozone Government Bond 5-7 ETF 1C14%9%-8,67%-
Acciones Estados UnidosSPDR S&P 500 ETF--8%-8,2%
Acciones EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETF--3%9%13%
Acciones Estados UnidosiShares Core S&P Total US Stock Mkt--2%3,4%-
Oro físicoInvesco Physical Gold ETC---5%6%
Total100%100%100%100%100%

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2019.

Rentabilidad histórica

Cartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Rentabilidad histórica anualizada*3,73%4,8%5,59%6,42%7,11%

* Rentabilidad histórica anualizada simulada calculada en € basada en el periodo del 01/01/2005 hasta 31/12/2019.
El efecto de las comisiones ya está reflejado en este cálculo. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad año a año

200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019
Cartera 17,01%1,42%0,94%-4,58%11,28%5,26%1,65%10,15%2,1%9,79%0,86%3,7%1,52%-1,75%8,02%
Cartera 212,04%3,86%1,39%-13,36%15,87%8,94%0,66%10,93%4%11,25%2,43%5,06%3,12%-2,59%12,11%
Cartera 316%5,66%1,57%-19,59%19,56%11,7%-0,23%11,77%5,48%12,47%3,55%6,12%4,31%-3,19%15,28%
Cartera 420,35%7,58%1,7%-25,84%23,58%14,69%-1,23%12,73%7,06%13,82%4,7%7,26%5,58%-3,84%18,74%
Cartera 524,26%9,26%1,8%-31,04%27,15%17,31%-2,14%13,57%8,52%14,99%5,68%8,26%6,73%-4,45%21,83%

Rentabilidad histórica simulada basada en los 15 últimos años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.