Nuestras carteras

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Adaptamos nuestra metodología de diseño y gestión de carteras consistentemente a cada uno de los distintos planes que ofrece Finizens, con el fin de brindarte la mayor rentabilidad posible ajustada a tu nivel de riesgo para tus inversiones de largo plazo.

Carteras del Plan de Inversión

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5Cartera 6
Renta fija75,00%60,00%46,50%31,50%18,00%0,00%
Renta fija soberana48,86%39,10%30,30%20,53%11,74%0,00%
Gobiernos EuropaVanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus12,40%9,92%7,68%5,21%2,97%0,00%
Gobiernos EEUU CubiertoVanguard US Government Bond Index Fund H12,43%9,94%7,71%5,22%2,98%0,00%
Gobiernos Europa InflaciónVanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index10,07%8,06%6,25%4,23%2,42%0,00%
Gobiernos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Bond Index Fund12,06%9,65%7,48%5,07%2,89%0,00%
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index H1,90%1,53%1,18%0,80%0,48%0,00%
Renta fija corporativa26,14%20,90%16,20%10,97%6,26%0,00%
Corporativos EuroVanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund7,56%6,04%4,68%3,17%1,81%0,00%
Corporativos EEUU CubiertoVanguard U S Investment Grade Credit Index H10,43%8,34%6,47%4,38%2,50%0,00%
Corporativos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H8,15%6,52%5,05%3,42%1,95%0,00%
Renta variable22,86%37,15%50,01%64,29%77,15%99,00%
EuropaVanguard European Stock Index Fund Institutional Plus5,76%9,35%12,60%16,20%19,43%24,93%
EEUUVanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus9,60%15,60%21,00%27,00%32,40%41,58%
JapónVanguard Japan Stock Index1,08%1,76%2,36%3,04%3,65%4,68%
EmergentesVanguard Emerging Market Index3,60%5,85%7,88%10,12%12,15%15,59%
Pacífico ex JapónVanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund1,08%1,76%2,36%3,04%3,65%4,68%
Global Small CapsVanguard Global Small-Cap Index Fund1,74%2,83%3,81%4,89%5,87%7,54%
Bienes reales1,14%1,85%2,49%3,21%3,85%0,00%
Inmobiliario Global (REITs)Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C1,14%1,85%2,49%3,21%3,85%0,00%
Efectivo1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%
EfectivoLiquidez1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%
Total100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

Carteras del Plan de Pensiones

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Renta fija72,50%57,50%44,00%29,00%15,50%
Gobiernos Europa11,98%9,50%7,27%4,79%2,56%
Gobiernos EuropaVanguard Eurozone Government Bond ETF8,50%9,50%7,27%4,79%2,56%
Gobiernos EuropaAmundi Prime Euro Govies ETF DR (C)3,48%0,00%0,00%0,00%0,00%
Gobiernos EEUU12,02%9,53%7,29%4,81%2,57%
Gobiernos EEUU cubiertoXtrackers II US Treasuries ETF 2D - EURH12,02%9,53%7,29%4,81%2,57%
Gobiernos Inflación9,74%7,72%5,91%3,90%2,08%
Gobiernos Europa InflaciónLyxor Cr € Govt Infl-Lnkd Bd (DR) ETFAcc9,74%7,72%5,91%3,90%0,00%
Gobiernos Europa InflacióniShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF0,00%0,00%0,00%0,00%2,08%
Gobiernos Globales Corto Plazo11,66%9,25%7,08%4,66%2,49%
Gobiernos Europa Corto PlazoSPDR Blmbrg Bcly 1-3 Yr EUR Govt BdETF5,83%4,62%3,54%2,33%1,24%
Gobiernos EEUU Corto Plazo CubiertoiShares $ Treasury Bd 1-3yr ETF EURH Acc5,83%4,63%3,54%2,33%1,25%
Gobiernos Emergentes1,84%1,46%1,12%0,74%0,41%
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index H1,84%1,46%1,12%0,74%0,41%
Corporativos Europa7,30%5,79%4,43%2,92%1,56%
Corporativos EuropaAmundi Prime Euro Corporate ETF DR (C)7,30%5,79%0,00%0,00%0,00%
Corporativos EuropaVanguard Euro Corporate Bond ETF0,00%0,00%4,43%2,92%1,56%
Corporativos EEUU10,08%8,00%6,12%4,03%2,15%
Corporativos EEUU CubiertoVanguard USD Corp Bd ETF EUR H Acc10,08%8,00%6,12%4,03%2,15%
Corporativos Corto Plazo7,88%6,25%4,78%3,15%1,68%
Corporativos Europa Corto PlazoiShares € Ultrashort Bond ETF EUR Acc3,94%3,13%2,39%1,58%0,84%
Corporativos EEUU Corto PlazoiShares $ Floating Rate Bd ETF EURH Dist3,94%3,12%2,39%1,57%0,84%
Renta variable20,48%34,77%47,62%61,91%74,77%
Europa5,15%8,76%12,00%15,60%18,84%
EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 ETF5,15%8,76%12,00%15,60%18,84%
EEUU8,60%14,60%20,00%26,00%31,40%
EEUUSchwab US Broad Market ETF4,30%4,85%4,80%4,80%4,80%
EEUUSchwab US Large-Cap ETF4,30%4,90%4,80%4,80%4,80%
EEUUSPDR Portfolio S&P 500 ETF0,00%4,85%4,80%4,80%4,80%
EEUUInvesco PureBeta MSCI USA ETF0,00%0,00%2,80%2,80%4,80%
EEUUiShares Core S&P Total US Stock Mkt ETF0,00%0,00%2,80%4,80%3,50%
EEUUVanguard S&P 500 ETF0,00%0,00%0,00%4,00%8,70%
Pacífico1,94%3,28%4,50%5,86%7,06%
PacíficoiShares Core MSCI Pacific ETF1,94%3,28%4,50%3,86%4,80%
PacíficoVanguard FTSE Pacific ETF0,00%0,00%0,00%2,00%2,26%
Emergentes3,23%5,48%7,50%9,75%11,78%
EmergentesSchwab Emerging Markets Equity ETF™3,23%4,80%4,80%4,80%4,80%
EmergentesSPDR Portfolio Emerging Markets ETF0,00%0,68%2,70%4,95%4,80%
EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets ETF0,00%0,00%0,00%0,00%2,18%
Global Small Caps1,56%2,65%3,62%4,70%5,69%
EEUU Small CapsSchwab US Small-Cap ETF™0,94%1,59%2,17%2,82%3,41%
Global ex EEUU Small CapsVanguard FTSE All-Wld ex-US SmCp ETF0,62%1,06%1,45%1,88%2,28%
Bienes reales6,02%6,73%7,38%8,09%8,73%
REITs1,02%1,73%2,38%3,09%3,73%
Inmobiliario Global (REITs)iShares Global REIT ETF1,02%1,73%2,38%3,09%3,73%
Oro5,00%5,00%5,00%5,00%5,00%
Oro físicoInvesco Physical Gold ETC5,00%5,00%5,00%5,00%5,00%
Efectivo1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%
EfectivoLiquidez1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%
Total100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

Carteras del Plan de Ahorro / Plan para Niños

Composición de las carteras

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCartera 1Cartera 2Cartera 3Cartera 4Cartera 5
Renta fija72,50%57,50%44,00%29,00%15,50%
Gobiernos Europa11,98%9,50%7,27%4,79%2,56%
Gobiernos EuropaVanguard Eurozone Government Bond ETF11,98%9,50%7,27%4,79%2,56%
Gobiernos EEUU12,02%9,53%7,29%4,81%2,57%
Gobiernos EEUU cubiertoVanguard US Government Bond Index Fund H12,02%9,53%7,29%4,81%2,57%
Gobiernos Inflación9,74%7,72%5,91%3,90%2,08%
Gobiernos Europa InflaciónVanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index9,74%7,72%5,91%3,90%2,08%
Gobiernos Globales Corto Plazo11,66%9,25%7,08%4,66%2,49%
Gobiernos Globales Corto Plazo CubiertoVanguard Global Short-Term Bond Index Fund11,66%9,25%7,08%4,66%2,49%
Gobiernos Emergentes1,84%1,46%1,12%0,74%0,41%
Gobiernos Emergentes CubiertoiShares Emerging Markets Government Bond Index H1,84%1,46%1,12%0,74%0,41%
Corporativos Europa7,30%5,79%4,43%2,92%1,56%
Corporativos EuropaVanguard Euro Corporate Bond ETF7,30%5,79%4,43%2,92%1,56%
Corporativos EEUU10,08%8,00%6,12%4,03%2,15%
Corporativos EEUU CubiertoVanguard USD Corp Bd ETF EUR H Acc10,08%8,00%6,12%4,03%2,15%
Corporativos Corto Plazo7,88%6,25%4,78%3,15%1,68%
Corporativos Europa Corto PlazoiShares € Ultrashort Bond ETF EUR Acc3,94%3,13%2,39%1,58%0,84%
Corporativos EEUU Corto PlazoiShares $ Floating Rate Bd ETF EURH Dist3,94%3,12%2,39%1,57%0,84%
Renta variable20,48%34,77%47,62%61,91%74,77%
Europa5,15%8,76%12,00%15,60%18,84%
EuropaVanguard FTSE Developed Europe ETFEURAcc5,15%8,76%12,00%15,60%18,84%
EEUU8,60%14,60%20,00%26,00%31,40%
EEUUVanguard S&P 500 ETF8,60%14,60%20,00%26,00%31,40%
Pacífico1,94%3,28%4,50%5,86%7,06%
PacíficoVanguard FTSE Pacific ETF1,94%3,28%4,50%2,93%3,53%
PacíficoiShares Core MSCI Pacific ETF0,00%0,00%0,00%2,93%3,53%
Emergentes3,23%5,48%7,50%9,75%11,78%
EmergentesVanguard FTSE Emerging Markets ETF3,23%2,74%3,75%4,88%3,93%
EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets ETF0,00%2,74%3,75%4,87%3,93%
EmergentesSchwab Emerging Markets Equity ETF™0,00%0,00%0,00%0,00%3,92%
Global Small Caps1,56%2,65%3,62%4,70%5,69%
EEUU Small CapsSchwab US Small-Cap ETF™0,94%1,59%2,17%2,82%3,41%
Global ex EEUU Small CapsVanguard FTSE All-Wld ex-US SmCp ETF0,62%1,06%1,45%1,88%2,28%
Bienes reales6,02%6,73%7,38%8,09%8,73%
REITs1,02%1,73%2,38%3,09%3,73%
Inmobiliario Global (REITs)iShares Global REIT ETF1,02%1,73%2,38%3,09%3,73%
Oro5,00%5,00%5,00%5,00%5,00%
Oro físicoInvesco Physical Gold ETC5,00%5,00%5,00%5,00%5,00%
Efectivo1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%
EfectivoLiquidez1,00%1,00%1,00%1,00%1,00%
Total100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%