Instrumentos de inversión

Utilizamos exclusivamente fondos indexados de las gestoras internacionales más prestigiosas

Para componer las carteras según el asset allocation y las ponderaciones identificadas mediante nuestros algoritmos, con el fin de que se refleje lo más posible la economía mundial en todas sus dimensiones, utilizamos exclusivamente instrumentos de Inversión Pasiva, como fondos índices y ETFs, de las gestoras internacionales más de renombre como Vanguard, Blackrock, Amundi, State Street, Db Xtrackers, Source y Lyxor.
Vanguard Blackrock Amundi State Street Db Xtrackers Source Lyxor

En particular, basado en el universo de fondos disponibles para la comercialización en el mercado español, elegimos aquellos instrumentos que presentan el mejor compromiso de calidad, entre otros, según todos los siguientes factores:

  • Comisiones más bajas para ofrecer una mayor rentabilidad
  • Liquidez más elevada que fondos comparables para aumentar la agilidad y eficiencia de los procesos de compraventa
  • Diversificación más alta para reducir el riesgo
  • Tracking error prácticamente cero para asegurar eficiencia en el seguimiento del índice de mercado correspondiente
  • Spread muy bajo para una realizar compra optimizada de los ETFs

Cabe destacar que la mayoría de los fondos utilizados por Finizens, no son accesibles en el mercado a día de hoy para el inversor “retail”, es decir, aquel inversor que no posee un patrimonio elevado (típicamente superior al millón de euros). Sin embargo, al agregar Finizens la demanda de muchos inversores, nuestros clientes disfrutan de las ventajas de fondos de calidad, accediendo desde el primer instante e independientemente de cual sea su nivel de patrimonio, a la clase “institucional” de los mejores fondos indexados a nivel internacional.

Plan de Inversión

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo IsinÍndice de ReferenciaDivisaTamaño (Millones de euros)Gastos (%)Tracking Error(%)
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9W02Barclays GA EUR Government BondEUR6.6990,060,04
Acciones Países EmergentesVanguard Emerg Mkts Stk Idx Ins EUR AccIE0031786696MSCI EMEUR8.6550,230,19
Acciones JapónVanguard Japan Stock Index Ins EUR AccIE0007286036MSCI JapanEUR3.0810,160,1
Acciones EuropaVanguard European Stock Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9L96MSCI EuropeEUR4.2760,080,09
Bonos Empresas EuroVanguard Euro IG Bd Idx Ins EUR AccIE00B04FFJ44BBgBarc GA EUR Non Gov Float Adj TR EUREUR2.0550,120,87
Inmobiliario GlobalAmundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-CLU1328851503FTSE EPRA/NAREIT DevelopedEUR8.0430,240,17
Bonos GlobalesVanguard Global Bond Index Ins EURH AccIE00B18GC888Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted Bond Index HedgedEUR H15.099,860,150,06
Acciones Estados UnidosVanguard US 500 Stock Index Fund Institutional PlusIE00BFPM9V94S&P 500EUR6.8680,060,07

Fuente: Morningstar Direct. Mayo 2020. Cálculos del tracking error denominados en euros y para un periodo de cuatro años (2016-2019).

Plan de Ahorro / Plan para Niños

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo IsinÍndice de ReferenciaDivisaTamaño (Millones de euros)Gastos (%)Tracking Error(%)
Acciones JapóniShares Core MSCI Japan IMI ETFIE00B4L5YX21MSCI Japan Investable Market Index (IMI)EUR3.034,30,150,29
Bonos Gobiernos EuropeosVanguard Eurozone Government Bond ETFIE00BH04GL39Bloomberg Barclays Euro Aggregate: Treasury IndexEUR685,60,070,03
Bonos GlobalesVanguard Global Aggregate Bond ETFIE00BG47KH54Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted and Scaled Index in EUREUR H733,60,10,06
Bonos Empresas EuroVanguard EUR Corporate Bond ETFIE00BGYWT403Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporates IndexEUR543,20,090,02
Acciones EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 (DR) ETFLU0908500753STOXX Europe 600 NR EUREUR1.805,40,070,1
Acciones Países EmergentesiShares Core MSCI EM IMI ETFIE00BKM4GZ66MSCI Emerging Markets Investable Market IndexEUR11.4920,180,16
Acciones Estados UnidosiShares Core S&P 500 ETFIE00B5BMR087Standard and Poor’s 500 IndexEUR32.214,30,070,17
Inmobiliario GlobaliShares Developed Real Estate Index FundIE00BDRK7P73FTSE EPRA/Nareit Developed IndexEUR1.6010,20,22
Oro físicoInvesco Physical Gold ETCIE00B579F325LBMA Gold PriceEUR10.434,90,190,08

Fuente: Morningstar Direct. Mayo 2020. Cálculos del tracking error denominados en euros y para un periodo desde inicio del activo hasta 30/04/2020.

Planes de Pensiones

Categoría de ActivoInstrumento FinancieroCódigo IsinÍndice de ReferenciaDivisaTamaño (Millones de euros)Gastos (%)Tracking Error(%)
Oro físicoInvesco Physical Gold ETCIE00B579F325LBMA Gold PriceEUR10.434,90,190,08
Acciones JapónNomura TOPIX ETFJP3027630007TOPIX JPYJPY89.283,830,110,01
Bonos Gobiernos EuropeosAmundi IS JP Morgan EMU Govies IE-CLU1050469870JP Morgan GBI EMU Investment GradeEUR1.202,430,150,09
Bonos Gobiernos EuropeosX II Eurozone Government Bond ETF 1DLU0643975591iBoxx Euro Sovereigns Eurozone TR IndexEUR3.070,280,090,02
Bonos Empresas EuroVanguard EUR Corporate Bond ETFIE00BGYWT403Bloomberg Barclays EuroAggregate Corporates IndexEUR543,20,090,02
Bonos Empresas EuroSPDR Blmbrg Bcly EUR Corp Bd ETFIE00B3T9LM79Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate IndexEUR443,060,20,02
Bonos GlobalesiShares Global Aggregate Bd ETF EUR HAccIE00BDBRDM35Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond Index HedgedEUR H2.934,150,10,01
Acciones EuropaLyxor Core STOXX Europe 600 (DR) ETFLU0908500753STOXX Europe 600 NR EUREUR1.805,40,070,1
Inmobiliario GlobaliShares Global REIT ETFUS46434V6478FTSE EPRA Nareit Global REITS NRUSD1.766,050,140,02
Bonos GlobalesVanguard Global Bond Index Ins EURH AccIE00B18GC888Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted Bond Index HedgedEUR H15.099,860,150,06
Acciones Países EmergentesiShares Core MSCI Emerging Markets ETFUS46434G1031MSCI Emerging Markets Investable Market IndexUSD55.272,420,140,02
Acciones Estados UnidosSchwab US Large-Cap ETF™US8085242019Dow Jones US Large Cap Total Stock Market Index TRUSD17.818,440,030,01
Acciones Estados UnidosiShares Core S&P Total US Stock Mkt ETFUS4642871507S&P Total Market IndexUSD22.660,930,030,02
Acciones Estados UnidosSPDR S&P 500 ETFUS78462F1030S&P 500USD280.011,710,090,02
Acciones EuropaVanguard FTSE Dev Eurp UCITS ETFIE00B945VV12FTSE Developed Europe IndexEUR2.083,420,10,02

Fuente: Morningstar Direct. Abril 2018. Cálculos del tracking error denominados en euros y para un periodo de tres años (01/01/2015 a 31/12/2017).