¿Qué es el Plan de Inversión?

Es una cartera de inversión globalmente diversificada compuesta por los mejores fondos indexados, diseñada a tu medida, según tu perfil de inversor y gestionada de forma automatizada mediante algoritmos sistemáticos.

Siempre con el beneficio de una rentabilidad histórica de largo plazo significativamente superior a la media.

Ver carteras del Plan de Inversión


En colaboración con Inversis, autorizado y supervisado por la CNMV y DGSFP y cubierto por el Fondo de Garantía de Inversiones Fogain.

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Carteras del Plan de Inversión

Ofrecemos 5 carteras de inversión distintas, con una distribución de activos optimizada según el perfil de riesgo de cada uno de nuestros clientes.
Aquí puedes visualizar la información detallada, tanto el histórico de rentabilidad como los fondos que componen cada una de ellas.

Conservador
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

3,61% Anual neta

  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    22,91%
  • iShares US Corporate Bond Index Fund (IE)
    12,3%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    11,88%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    11,45%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    8,92%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    8,06%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    6,36%
  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    5,5%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    4,81%
  • Vanguard Emerging Market Index
    2,75%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    2,12%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    1,25%
  • Vanguard Japan Stock Index
    0,69%
  • Liquidez
    1%
  • Renta fija
    84%
  • Renta variable
    13,75%
  • Inmuebles
    1,25%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 3.61% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Cauto
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

4,35% Anual neta

  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    17,45%
  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    12,43%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    10,87%
  • iShares US Corporate Bond Index Fund (IE)
    9,37%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    9,05%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    8,72%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    6,79%
  • Vanguard Emerging Market Index
    6,21%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    6,14%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    4,85%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    3,95%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    1,62%
  • Vanguard Japan Stock Index
    1,55%
  • Liquidez
    1%
  • Renta fija
    63,99%
  • Renta variable
    31,06%
  • Inmuebles
    3,95%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 4.35% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Equilibrado
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

4,85% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    17,75%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    15,53%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    13,36%
  • Vanguard Emerging Market Index
    8,88%
  • iShares US Corporate Bond Index Fund (IE)
    7,18%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    6,93%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    6,68%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    5,63%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    5,2%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    4,7%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    3,7%
  • Vanguard Japan Stock Index
    2,22%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    1,24%
  • Liquidez
    1%
  • Renta fija
    48,99%
  • Renta variable
    44,38%
  • Inmuebles
    5,63%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 4.85% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Decidido
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

5,29% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    23,43%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    20,5%
  • Vanguard Emerging Market Index
    11,72%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    9%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    7,42%
  • iShares US Corporate Bond Index Fund (IE)
    4,83%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    4,67%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    4,5%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    3,5%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    3,17%
  • Vanguard Japan Stock Index
    2,93%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    2,5%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    0,83%
  • Liquidez
    1%
  • Renta variable
    58,58%
  • Renta fija
    33%
  • Inmuebles
    7,42%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 5.29% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Atrevido
Riesgo de la cartera
- Riesgo
+ Riesgo

Rentabilidad histórica simulada

5,61% Anual neta

  • Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus
    28,4%
  • Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus
    24,85%
  • Vanguard Emerging Market Index
    14,2%
  • Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global IE-C
    9,01%
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus
    5,18%
  • Vanguard Japan Stock Index
    3,55%
  • iShares US Corporate Bond Index Fund (IE)
    2,78%
  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
    2,69%
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
    2,59%
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund
    2,01%
  • Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund H
    1,82%
  • Vanguard US Government Bond Index Fund H
    1,44%
  • iShares Emerging Markets Government Bond Index H
    0,48%
  • Liquidez
    1%
  • Renta variable
    71%
  • Renta fija
    18,99%
  • Inmuebles
    9,01%
  • Liquidez
    1%

Los folletos explicativos de los fondos de la cartera y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en www.cnmv.es

En los fondos de inversión, la inversión está sujeta a posibles fluctuaciones del precio de mercado, por lo que no hay garantía de devolución del capital invertido.

Esta cartera de inversión ha obtenido una rentabilidad histórica del 5.61% anual a lo largo de los últimos 15 años.

Tu cartera

Referencia de mercado

Rentabilidad año por año

Simulación año a año del comportamiento de la cartera de los últimos 15 años.
Nota importante: Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Mediante nuestra tecnología y nuestra estratégia de inversión

¿Qué ventajas tiene el Plan de Inversión Finizens?

Los mejores fondos indexados

Carteras compuestas de fondos indexados de las gestoras independientes más prestigiosas a nivel internacional, como Vanguard y Amundi.

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Basado en los pilares cuantitativos de la Teoría Moderna de Carteras de varios premios Nobel que combinan activos: acciones, bonos y activos reales.

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Comisión de gestión entre 0,14% - 0,41% anual según el patrimonio invertido.
Comisión total máxima: 0,65% todo incluido.

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Nuestro Comité Asesor incluye expertos con décadas de experiencia y elevado prestigio en las industrias de las inversiones, tecnología y regulación a nivel internacional.

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